En este artículo encontrarás:
Colombia es uno de los países más afectados por los delitos de lavado de dinero y la subvención a grupos terroristas. Para prevenir estas prácticas, se estableció el SARLAFT, un conjunto de medidas diseñadas para detectar, prevenir y mitigar los riesgos asociados con estas actividades ilícitas, a través de acciones como la verificación de los antecedentes judiciales de empleados, proveedores y clientes.
En este artículo, explicaremos el contexto actual de Colombia en cuanto al cumplimiento de SARLAFT y cómo Truora puede ayudar a las empresas a mantenerse en línea con estas regulaciones gracias al producto de validación de antecedentes.
Contexto de la prevención del riesgo corporativo en Colombia
La normativa de SARLAFT se aplica a una amplia gama de empresas y organizaciones en el país, incluyendo bancos, cooperativas financieras, empresas de seguros, corredores de bolsa, casas de cambio, casinos, entre otros.
Como objetivo principal, el SARLAFT debe prevenir el uso del sistema financiero colombiano para actividades indebidas. Por esto, su cumplimiento es obligatorio para las organizaciones: ayudan a evitar riesgos como la pérdida de reputación, ingresos y clientes.
Si una empresa no cumple con las regulaciones, puede enfrentarse con investigaciones y auditorías costosas y prolongadas por parte del ente regulador, además de multas y sanciones significativas.
¿Cómo ayuda Truora a las empresas a cumplir con SARLAFT?
Truora, es una compañía Colombiana de tecnología que ofrece soluciones como la verificación de antecedentes judiciales y la validación de usuarios (KYC), para que las empresas puedan tomar medidas para garantizar que sus clientes y socios comerciales no estén involucrados en actividades fraudulentas.
Características de datos que arroja nuestra solución de validación
Nuestra solución de verificación de antecedentes judiciales usa varias fuentes como bases de datos gubernamentales y empresariales, registros públicos, listas internacionales. Por ejemplo:
- Registraduría Nacional del Estado Civil
- Procuraduría General de la Nación
- OFAC - Lista Clinton Interpol
- FBI
- Office Of Inspector General - Exclusions
- Offshore Leaks Database - Intermediares
- Offshore Leaks Database - Officers
- Offshore Leaks Database - Offshore Entities
- Reported In The Eu Financial System
- U.S. Security And Exchange Commission (Sec)
Los datos que obtenemos de los individuos a validar son:
- Nombre
- Fecha de nacimiento
- Género
- Listados oficiales de personas políticamente expuestas
- Afiliaciones a seguridad social
- Número de registro tributario
- Antecedentes legales y criminales
Otras validaciones que puedes hacer con Truora
- Verificación de empresas:
Para asegurar el cumplimiento normativo (compliance) de los procesos de contratación de proveedores y onboarding de personas jurídicas, podrás usar nuestra herramienta para analizar registros empresarial, fiscales y tributarios:
- Registro mercantil
- Antecedentes penales y legales internacionales
- Número de identificación
- Actividad económica
- Información financiera
- Verificación de conductores y vehículos:
En cuestión de minutos podrás consultar y verificar información para garantizar la precisión y confiabilidad de tus contrataciones.
Evita que tu empresa se vea implicada en accidentes de tránsito y delitos de carreteras, validando:
- Tipos de licencias y su vigencia
- Infracciones y fechas respectivas
- Detalles y características de los vehículos
- Permisos de circulación de vehículos
- Obligaciones pendientes de los conductores y sus vehículos
Nuestro producto de validación de usuarios, también permite dar cumplimiento a las leyes de KYC y AML.
Prueba la Validación de antecedentes de Truora: paso a paso
Utilizar nuestra herramienta de manera efectiva es muy fácil:
- Ve a tu correo electrónico. En tu bandeja de entrada tendrás un correo para cambiar tu contraseña. Recuerda guardar tu usuario y contraseña.
- Ingresa a tu cuenta aquí con los nuevos accesos
- Sobre la ventana principal de BIENVENIDO, elige el producto Verificación de antecedentes
- Selecciona el país (Colombia, Brasil, Chile, Costa Rica, México, Perú, Internacional) y el tipo de consulta (persona, vehículo, compañía) que deseas hacer.
- Según el tipo de consulta que hayas seleccionado anteriormente, te solicitaremos algunos datos. Ingresa todos los que tengas: entre más datos ingreses, más información obtendrás de vuelta.
- Una vez finalizada tu consulta, podrás descargar un PDF con el resultado
Recuerda siempre contar con la autorización de los datos personales y/o empresariales que vayas a utilizar en tus validaciones.
Ahora, ya sabes cómo mantener la seguridad de tus operaciones empresariales y cumplir con la normativa de SARLAFT con ayuda Truora.
Toma decisiones informadas y protege a tu compañía de cualquier delito financiero.
