Fraude por suplantación de identidad en Colombia: cómo prevenirlo

Un problema que crece junto con la digitalización

En los últimos años, el fraude por suplantación de identidad en Colombia ha aumentado con fuerza.
El auge de los trámites digitales, las compras en línea y las nuevas plataformas financieras ha traído muchos beneficios, pero también un reto enorme: proteger la identidad de los usuarios frente a los ciberdelincuentes.

De acuerdo con la Policía Nacional y la Superintendencia Financiera, los reportes de fraude digital y robo de identidad se han disparado. Desde la apertura de cuentas falsas hasta préstamos solicitados con datos robados, los casos son cada vez más sofisticados.

Casos reales de fraude por suplantación de identidad en Colombia

El fraude por suplantación puede afectar tanto a personas como a empresas. Algunos ejemplos comunes incluyen:

• 🏦 Cuentas bancarias falsas: delincuentes usan documentos o selfies de otras personas para abrir cuentas digitales y mover dinero ilícito.
• 💳 Solicitudes de crédito fraudulentas: se obtienen préstamos a nombre de terceros, dejando a las víctimas con deudas que nunca pidieron.
• 📱 Suplantación en redes sociales o plataformas digitales: crean perfiles falsos para estafar o acceder a datos personales.
• 🧾 Fraude en procesos de contratación o afiliación: empresas que no verifican correctamente la identidad de sus usuarios corren riesgo de ser utilizadas por estafadores.

Estos casos no solo generan pérdidas económicas, sino que también afectan la reputación de las empresas y la confianza de los clientes.

¿Por qué ocurre este tipo de fraude?

En la mayoría de los casos, los ciberdelincuentes aprovechan brechas de seguridad, falta de verificación digital robusta o la ausencia de procesos automatizados de validación.
El uso de información filtrada en internet, documentos falsificados o deepfakes ha hecho que la suplantación sea más difícil de detectar con métodos tradicionales.

Truora: tecnología para prevenir la suplantación de identidad

En Truora ayudamos a las empresas a protegerse del fraude por suplantación de identidad con soluciones tecnológicas que combinan seguridad y experiencia de usuario.
Nuestras herramientas de verificación de identidad, autenticación digital y onboarding seguro permiten validar la información de los usuarios en segundos, reduciendo el riesgo de fraude y cumpliendo con regulaciones KYC y AML.

🔹 Verificación biométrica facial: compara en tiempo real el rostro del usuario con su documento de identidad.
🔹 Validación de documentos oficiales: identifica alteraciones o falsificaciones.
🔹 Autenticación continua: mantiene la seguridad en cada inicio de sesión o transacción.

Con Truora, las empresas pueden centrarse en crecer sin preocuparse por fraudes o riesgos de seguridad.

Cómo proteger tu empresa del fraude por suplantación

1. Implementa verificación digital confiable en todos los procesos de registro y acceso.
2. Educa a tus usuarios sobre cómo proteger sus datos personales.
3. Monitorea actividades sospechosas y automatiza las alertas con inteligencia artificial.
4. Usa tecnología como la de Truora, que combina velocidad, precisión y cumplimiento normativo.

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Preguntas frecuentes (FAQ)

1. ¿Qué es el fraude por suplantación de identidad?
   Es cuando una persona usa los datos o documentos de otra para realizar trámites, transacciones o cometer delitos digitales.
2. ¿Cuáles son los casos más comunes de suplantación en Colombia?
   Apertura de cuentas falsas, créditos fraudulentos, suplantación en redes sociales y uso de documentos alterados.
3. ¿Cómo ayuda Truora a prevenir la suplantación de identidad?
   Truora ofrece herramientas de verificación biométrica, validación documental y autenticación segura, diseñadas para detectar y evitar fraudes digitales.