Lo mejor que puedes ofrecer a tus clientes es facilidad de pago, por eso el BNPL es tan famoso. El problema es hacerlo con seguridad y confianza, por eso hoy hablo de la alianza entre Addi y Truora para que veas cómo resolvieron ese problema y puedas inspirarte.
En los últimos años, el ecosistema fintech en Latinoamérica ha experimentado un crecimiento sin precedentes. La digitalización de los servicios financieros ha permitido que millones de personas accedan a soluciones innovadoras que antes eran exclusivas de los sistemas bancarios tradicionales.
Dentro de este panorama, los modelos BNPL (Buy Now, Pay Later) han ganado una gran relevancia, ofreciendo una alternativa flexible y accesible para el financiamiento de compras.
Sin embargo, a medida que estos modelos crecen, también surgen desafíos relacionados con la seguridad y la validación de identidad.
Es casi una obviedad decir que la facilidad de acceso al crédito digital debe ir acompañada de mecanismos robustos para prevenir fraudes y garantizar que los usuarios sean quienes dicen ser.
En este contexto, la fintech Addi ha emergido como un actor clave en la región, permitiendo que más personas financien sus compras de manera rápida y sencilla, sin depender de trámites bancarios complejos.
Para hacer esto posible sin comprometer la seguridad, Addi estableció una alianza estratégica con Truora, empresa especializada en validación de identidad y prevención de fraudes.
Gracias a la integración de soluciones de validación, Addi ha logrado reducir el fraude en un 80%, aumentar la conversión de usuarios en 60% y validar documentos en sólo 30 segundos.
Esta colaboración fortaleció la confianza en los créditos digitales y, también, demostró que la innovación tecnológica puede mejorar la inclusión financiera sin sacrificar la seguridad. En este post verás:
El acceso al crédito ha sido históricamente una barrera para millones de latinoamericanos. Los bancos tradicionales exigen requisitos estrictos, largos procesos de aprobación y muchas veces no otorgan financiamiento a quienes no tienen historial crediticio.
Fintechs como Addi cambiaron esta dinámica al ofrecer un modelo de crédito inmediato desde el punto de venta, eliminando la burocracia y permitiendo que más personas accedan a financiamiento en cuestión de minutos.
Sin embargo, el crecimiento de este modelo también trajo consigo desafíos importantes, especialmente en lo que respecta a la seguridad. Algunos de los problemas clave que enfrentaba Addi antes de integrar la solución de Truora eran:
Sin una validación sólida, era posible que usuarios fraudulentos intentaran acceder a créditos utilizando identidades falsas o documentos robados. Esto representaba pérdidas económicas y ponía en riesgo la confianza de los comercios en el sistema de financiamiento.
El proceso de verificación de identidad en modelos tradicionales puede ser tedioso y generar abandono antes de completar la solicitud. Para Addi, era fundamental mantener un flujo rápido y eficiente que garantizara tanto la seguridad como una experiencia fluida para el usuario.
En un contexto de creciente regulación para las fintechs, Addi debía asegurarse de cumplir con estándares de KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering), evitando que su plataforma fuera utilizada para fraudes o lavado de dinero.
Ante estos desafíos, la empresa necesitaba una solución robusta que le permitiera escalar su modelo sin comprometer la seguridad. Aquí es donde Truora se convirtió en un socio estratégico clave.
Para resolver estos desafíos, Addi integró la tecnología de Truora, que le permitió mejorar la seguridad sin afectar la rapidez del proceso de aprobación de créditos. A través de una API, se implementaron tres pilares en la validación de identidad:
Uno de los primeros pasos en el proceso de solicitud de crédito es la verificación de la cédula de identidad del usuario.
Truora utiliza tecnología avanzada para escanear y analizar la autenticidad del documento, comparándolo con bases de datos legales y detectando posibles intentos de falsificación o robo de identidad.
Para asegurarse de que la persona que solicita el crédito es realmente quien dice ser, se implementó un sistema de reconocimiento facial con prueba de vida.
El usuario debe grabar un breve video moviendo su rostro, lo que permite a la tecnología de TruFace verificar que se trata de una persona real y no de una foto o video pregrabado.
Con la integración de estas herramientas, Addi cumple con las normativas de Conoce a tu Cliente (KYC) y prevención de lavado de dinero (AML), asegurando que sus procesos sean seguros y estén alineados con las mejores prácticas del sector financiero.
Esta combinación de validaciones le permitió a Addi ofrecer a sus usuarios una experiencia segura, ágil y confiable, beneficiando tanto a los usuarios como a los comercios que confían en su modelo de financiamiento.
La implementación de las soluciones de Truora generó un gran impacto en la operación de Addi, mejorando tanto la seguridad como la eficiencia del proceso de otorgamiento de créditos.
¡Los resultados obtenidos reflejan la efectividad de esta integración tecnológica!
Antes de implementar la validación biométrica y documental, Addi enfrentaba intentos de fraude que ponían en riesgo su modelo de negocio.
Con la tecnología de Truora, se ha logrado identificar y bloquear intentos de suplantación de identidad, asegurando que solo usuarios legítimos accedan a financiamiento.
Esto ha permitido que la plataforma crezca de manera segura sin comprometer la confianza de los comercios y consumidores.
Uno de los mayores desafíos de cualquier servicio financiero digital es la tasa de conversión: cuántos usuarios completan el proceso y obtienen el crédito.
Gracias a la optimización en la verificación de identidad, Addi ha logrado que más personas finalicen su solicitud de manera rápida y sin fricciones, lo que se ha traducido en un aumento del 60% en la conversión de usuarios.
El tiempo es un factor clave en la experiencia del usuario. Antes de integrar Truora, el proceso de verificación podía demorar hasta 2 minutos.
Ahora, gracias a la automatización del proceso, la validación de identidad se realiza en tan solo 30 segundos, permitiendo a los clientes obtener financiamiento de manera casi instantánea y sin interrupciones.
Sobre estos resultados, Luis Velasco, Senior Product Manager en Addi, destaca:
“Logramos escalar nuestra operación y crecer sosteniblemente con la ayuda de Truora, mejorando el proceso de validación y reduciendo la dependencia humana”.
Este testimonio resalta cómo la digitalización volvió más eficiente el proceso de Addi y le permitió expandir su operación sin necesidad de aumentar su equipo de validación manual.
La alianza entre Addi y Truora marca un precedente en la industria fintech en la región.
La validación de identidad y la prevención del fraude son desafíos comunes para muchas fintechs, y la solución implementada por Addi puede servir como modelo para otras compañías que buscan mejorar la seguridad y la conversión de clientes.
Algunos de los beneficios más relevantes para el ecosistema son:
La transformación del sector financiero en Latinoamérica está en marcha, y la alianza entre Addi y Truora es un claro ejemplo de cómo la innovación tecnológica puede facilitar el acceso al crédito de manera segura y eficiente. Gracias a la integración de validación biométrica, documental y cumplimiento normativo, Addi ha logrado expandir su modelo sin comprometer la seguridad, ofreciendo financiamiento inmediato con altos estándares de confiabilidad.
Este caso demuestra que el futuro del crédito digital dependerá de la capacidad de las fintechs para combinar accesibilidad con seguridad. La validación de identidad seguirá siendo un pilar fundamental en la evolución del sector, y empresas como Truora jugarán un rol clave en la protección de los usuarios y la estabilidad del ecosistema financiero digital.
Para fintechs y comercios que buscan mejorar la conversión de clientes sin sacrificar la seguridad, la integración de tecnologías como Truora y los procesos de KYC/AML pueden marcar la diferencia.
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