¿Qué tan segura está tu empresa frente a las identidades sintéticas? Estas amenazas son uno de los mayores retos para la validación y seguridad. Hoy te digo 5 señales para que las identifiques antes de que puedan poner en riesgo tus operaciones.
Hasta hace un tiempo, hablar de identidades sintéticas habría parecido algo salido de una película de ciencia ficción. Sin embargo, hoy son una de las mayores amenazas para los sistemas de validación y seguridad en la vida real.
Los estafadores combinan datos verdaderos y falsos para crear identidades ficticias capaces de burlar los controles tradicionales, impactando directamente en tu operación, su estabilidad financiera y la confianza en los procesos.
Debo reconocer que detectar estas amenazas no es tarea sencilla, por eso la urgencia de hablar sobre el asunto. Saber con quién está tratando tu empresa es esencial para garantizar la seguridad y anticiparse a los riesgos.
Reconocer y actuar contra las identidades sintéticas significa proteger tu negocio, no hay otra lectura para este tema tan delicado. Por eso hoy te hablo de las 5 señales que indican que una identidad es sintética. En este post verás:
Es un perfil ficticio diseñado para cometer fraude. Se crea mezclando información real, como números de identificación válidos, con datos inventados. Su objetivo es burlar los sistemas de validación tradicionales, lo que lo convierte en una amenaza creciente para empresas y sistemas financieros.
Comencemos por una de las señales más claras de una posible identidad sintética. Los estafadores suelen combinar informaciones que, aunque parezcan legítimas, contienen irregularidades que pueden ser detectadas si le prestas atención a ciertos detalles:
Ejemplo práctico:
Un cliente podría declarar un domicilio en una ciudad y, al mismo tiempo, proporcionar un número de teléfono asociado a una región completamente diferente.
Además, al investigar la dirección postal, esta podría corresponder a un buzón de correo ubicado en un centro comercial o a una oficina temporal que no pertenece a una residencia legítima.
Por qué es importante detectarlo:
Primero, lo obvio: genera pérdidas económicas. Segundo, te expone a errores en decisiones clave, como rechazar a clientes legítimos. Y tercero, si una filtración de información llega al dominio público, la confianza que tus clientes depositan en tus procesos se ve gravemente afectada
Cómo prevenirlo:
Detectar y actuar ante marca la diferencia entre una operación segura y una expuesta a riesgos innecesarios.
Un registro crediticio con movimientos extraños o abruptos es una de las señales más claras, porque una identidad sintética se construye metódicamente con pequeños movimientos que aparentan ser legítimos como:
Ejemplo práctico:
Un estafador podría abrir una tarjeta de crédito con un límite bajo, realizando compras pequeñas que paga puntualmente. Después de unos meses, utiliza este historial para solicitar un préstamo de alto valor y desaparece con los fondos, dejando la deuda sin posibilidad de recuperación.
Por qué es importante detectarlo:
El historial financiero de los clientes legítimos es progresivo y consistente. Cuando un patrón no encaja, se convierte en una señal clara de alerta. Ignorarlo puede resultar en aprobaciones erróneas y afectar tu capacidad para identificar patrones legítimos, comprometiendo la calidad y la confiabilidad de las decisiones en tus procesos de evaluación.
Cómo prevenirlo:
Detectar estas anomalías fortalece la confianza en tus procesos de evaluación y proteger la estabilidad financiera de tu empresa.
Los informes de crédito contienen datos valiosos para detectar identidades sintéticas. Las inconsistencias más comunes son:
Ejemplo práctico:
Un informe podría mostrar un nombre como “Carlos Gómez” vinculado a un número de identificación que no existe en ninguna base oficial. Además, el historial podría estar vacío o incluir solo referencias recientes, lo que resulta sospechoso para un perfil financiero legítimo.
Por qué es importante detectarlo:
Para evitar filtraciones críticas y asegurar decisiones confiables que protegen la rentabilidad de tu operación. Estos errores que parecen insignificantes en una revisión superficial pueden convertirse en la grieta por donde se cuela un fraude bien estructurado.
Cómo prevenirlo:
Implementar estas estrategias refuerza la capacidad de tu empresa para detectar fraudes sofisticados.
Esta es una señal clara de la presencia de una identidad sintética y suele manifestarse de las siguientes formas:
Ejemplo práctico:
Una cuenta bancaria creada con una identidad sintética podría registrar múltiples intentos de acceso desde diferentes países o regiones en un corto período o realizar cambios de contraseña frecuentes. Este tipo de actividad no corresponde a usuarios reales y debe ser investigado de inmediato.
Por qué es importante detectarlo:
Para evitar accesos no autorizados que pueden comprometer información sensible y la estabilidad de tus procesos.
Cómo prevenirlo:
Fortalecer los controles de autenticación es darle a los clientes lo que están esperando de ti y te permite controlar riesgos antes de que escalen.
Podría parecer suficiente para la aprobación de solicitudes, pero puede ser una señal que debes considerar. En estos casos debes buscar:
Ejemplo práctico:
Un solicitante podría ser rechazado si su dirección no coincide con registros oficiales o si el número de identificación proporcionado carece de actividad en bases de datos confiables, lo que indica que la información podría haber sido falsificada.
Por qué es importante detectarlo:
Un perfil demasiado bueno puede indicar una elaboración de los estafadores para ocultar sus intenciones.
Cómo abordarlo:
Detectar estas señales permite ajustar los procesos de evaluación para garantizar que los recursos sean asignados únicamente a perfiles genuinos.
Las identidades sintéticas pueden parecerte un tema abrumador, pero por suerte existe Truora para ser tu aliada en esta batalla y poner al alcance de tu mano tecnología de última generación con el mejor costo-beneficio.
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