¿Sabías que existen diferentes canales a través de los cuales se puede hacer onboarding o incorporación de usuarios? Elegir el canal adecuado puede explotar el crecimiento de tu empresa y potenciar el embudo de ventas, mientras que elegir un canal poco conveniente puede representar bajas tasas de conversión y pérdida de clientes potenciales. En este artículo te queremos contar sobre los diferentes canales que existen para completar este proceso y hacerlo de forma rápida, simple y segura.

 

Seguramente has escuchado el término onboarding en contextos diferentes; este hace referencia a la acción de incorporar usuarios a una empresa, ya sea para volverlos clientes activos y recurrentes o para que trabajen en ella como empleados.

En este caso nos enfocaremos en la segunda opción. Cuando hablamos del onboarding como el proceso de incorporación de usuarios, estamos hablando de cómo las empresas incorporan usuarios nuevos a su plataforma de forma rápida, simple y segura, para el uso de sus productos o servicios. 

Este proceso se da en las etapas tempranas del ciclo de vida de los usuarios y es relevante no sólo porque marca el momento en el que el usuario se vuelve un cliente oficial, sino porque es la puerta de acceso a usuarios que, de no ser verificados ni contar con los controles adecuados, podrían intervenir con acciones fraudulentas y generarle pérdidas a las empresas.

nuevos-usuariosUn ejemplo sencillo:

Para una FinTech que busca otorgar microcréditos con bajas tasas de interés o  con un modelo BNPL (Buy Now, Pay Later), el proceso de registro de usuarios debe contar con filtros rigurosos que permitan verificar la identidad de quienes quieren acceder a los microcréditos, así como de identificar usuarios potencialmente peligrosos que quieran acceder a los productos financieros bajo una identidad falsa o con intenciones fraudulentas.

Es por esto que, si bien el proceso de incorporación debe ser fluido y generar la menor fricción posible en los usuarios para que estos puedan avanzar en el proceso y convertir a clientes fácilmente, no debe descuidarse la seguridad que necesitan estos procesos, especialmente en las industrias que son reguladas de alguna forma (como las FinTech, bancos o instituciones financieras), para protegerse del fraude y cumplir con las regulaciones establecidas.

Ahora, ¿por qué incorporación de usuarios por medios digitales?

El onboarding digital, también conocido como online o remoto, implica la automatización de este proceso a partir de un software o tecnología que permita la incorporación de usuarios sin la necesidad de que ellos vayan a un lugar físico (como una tienda o una oficina) y puedan volverse un cliente de forma online o no presencial con la misma seguridad y llegando al mismo resultado. 

Esto quiere decir que tus usuarios pueden completar procesos de registro desde sus celulares, computadores, o cualquier otro dispositivo electrónico, desde cualquier lugar. 

usuarios-haciendo-onboarding-digital

Tras la transformación digital que se ha venido dando en los últimos años, cientos de empresas tipo bancos, Fintech o instituciones financieras están optando por migrar sus procesos de onboarding tradicional a los canales digitales, y ¿qué han encontrado? 

  • Gracias a la simplificación del proceso de incorporación, la tasa de adquisición de clientes aumentó un 36%.
  • La disminución de costos operativos generados por procesos presenciales dio lugar a un aumento del 40% en las ganancias obtenidas.
  • Al aprovechar los canales digitales, se generó una disminución del 20% en el costo de adquisición de clientes o CAC.

Dadas las altas tasas de conversión y la disminución en costos operativos que ha traído consigo el registro digital de usuarios, existen diferentes canales que permiten digitalizar este proceso.

¿Qué canales existen para hacer incorporación digital de usuarios

  • Apps:

Las empresas invitan a sus usuarios a descargar una aplicación móvil en la que se registran dejando su información y, después de pocos pasos, son aceptados en la plataforma. Hoy en día un gran número de estos procesos ocurren a través de aplicaciones móviles dada su simplicidad y rapidez

Sin embargo, dada la alta y constante penetración de aplicaciones de diferentes empresas en el día a día, los consumidores tienden a sentirse saturados con la cantidad de aplicaciones, razón por la cual optan por no descargar más aplicaciones o, simplemente la memoria y capacidad de sus dispositivos no lo permite. 

Por otra parte, los usuarios quedan expuestos a múltiples interfaces con experiencias de usuario completamente diferentes, por lo que pueden confundirse dentro de las aplicaciones generando altas tasas de deserción o drop-off en el proceso.

  • Web:

Es posible hacer procesos de incorporación desde el sitio web de una empresa. Una forma muy común de hacerlo es habilitando la integración de cuentas existentes de Google (gmail) o Facebook en lugar de invitar a la creación de una cuenta “de ceros”. Así, se aprovechan los mecanismos de control y verificación de usuarios ya existentes en otras empresas y se elimina fricción en el proceso de creación de cuenta o registro.


  • WhatsApp:

Este canal permite a los usuarios completar el proceso de onboarding o registro por un canal ya conocido y fácil de usar. Dado que el uso de WhatsApp no es algo nuevo para la mayoría de las personas, sino una actividad ya cotidiana, y gracias al alcance que tiene la aplicación en la región latinoamericana, este canal resulta muy poderoso y eficaz para completar exitosamente procesos de incorporación de usuarios.

En Truora, somos capaces de integrar todas las herramientas de verificación de identidad necesarias a un bot conversacional de WhatsApp para que el proceso de onboarding se pueda completar de inicio a fin por el mismo canal, ofreciendo una experiencia fluida y sencilla. Las herramientas de verificación que se pueden integrar a una conversación de WhatsApp son validación de documento, biometría facial, validación de antecedentes, firma digital, entre otras.

Venta de productos financieros segura por WhatsApp

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Con una penetración de más del 85% en Latinoamérica, se puede afirmar que WhatsApp es la aplicación de mensajería instantánea favorita de la región. Además de su alto alcance, la forma en la que WhatsApp se ha posicionado en el día a día de las personas la convierte en un canal poderoso para construir interacciones seguras entre usuarios y empresas.

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