El crecimiento del ecosistema fintech en Colombia ha traído consigo una mayor responsabilidad en materia de prevención de lavado de activos (AML) y conocimiento del cliente (KYC).
Las autoridades financieras, como la Superintendencia Financiera de Colombia, exigen que las empresas verifiquen la identidad de sus usuarios y monitoreen las transacciones para prevenir el uso indebido del sistema financiero.
Cumplir con los requisitos AML y KYC en Colombia ya no es solo una obligación legal, sino un elemento clave para construir confianza, reputación y sostenibilidad en el mercado digital.
¿Qué significan los requisitos AML y KYC?
- AML (Anti-Money Laundering): hace referencia a las políticas y procedimientos para prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- KYC (Know Your Customer): implica verificar la identidad de los clientes, validar sus datos y entender su comportamiento transaccional.
Ambos procesos son esenciales para cualquier empresa financiera o tecnológica que gestione dinero, créditos o activos digitales en Colombia.
El desafío para las empresas fintech y financieras
Muchas organizaciones enfrentan el reto de cumplir con los requisitos AML y KYC sin afectar su eficiencia operativa.
Los procesos manuales de validación pueden ser lentos, costosos y vulnerables a errores humanos, afectando la experiencia del usuario y la conversión.
Además, las regulaciones colombianas requieren procesos sólidos de identificación, monitoreo y actualización de datos, lo cual demanda una solución tecnológica confiable y escalable.
Truora: cumplimiento inteligente y automatizado
En Truora, ayudamos a las empresas a automatizar sus procesos AML y KYC, cumpliendo con la normativa local y regional mientras mantienen una experiencia de usuario rápida y fluida.
Nuestras soluciones integran:
- Verificación de identidad digital mediante biometría facial y validación de documentos oficiales.
- Automatización de procesos KYC y AML, que reduce tiempos y costos operativos.
- Cumplimiento normativo y trazabilidad, con reportes y validaciones seguras adaptadas al entorno colombiano.
- Onboarding omnicanal (WhatsApp, web o app) para que los usuarios completen su registro sin fricciones.
Con Truora, las empresas pueden reducir el riesgo de fraude, garantizar el cumplimiento regulatorio y fortalecer la confianza de sus usuarios, sin sacrificar velocidad ni usabilidad.
Cumplimiento y crecimiento pueden ir de la mano
Cumplir con los requisitos AML y KYC en Colombia no tiene por qué ser un proceso complejo.
Con la tecnología adecuada, las fintech y entidades financieras pueden convertir la regulación en una ventaja competitiva, mostrando transparencia y confiabilidad frente a sus clientes y autoridades.
Truora combina automatización, seguridad y cumplimiento para que las empresas puedan crecer con confianza y sin fricción.
Preguntas frecuentes sobre AML y KYC en Colombia
- ¿Qué empresas deben cumplir con los requisitos AML y KYC en Colombia?
Toda entidad que maneje dinero, crédito o activos digitales, incluyendo fintech, bancos, aseguradoras y plataformas de inversión.
- ¿Qué pasa si una empresa no cumple con las normas AML o KYC?
Puede enfrentar sanciones, pérdida de licencias y daño reputacional. Además, aumenta su riesgo frente al fraude financiero.
- ¿Cómo ayuda Truora al cumplimiento AML y KYC?
Truora automatiza la verificación de identidad y los procesos de cumplimiento, garantizando seguridad, trazabilidad y una experiencia digital sin fricción
