En este artículo encontrarás:
La industria financiera vive una transformación continua y acelerada. De sistemas financieros tradicionales a un ecosistema impulsado por empresas disruptivas conocidas como fintechs. ¡Es sobre eso que hablaré hoy!
Ya nada es como era, desde que las fintechs alteraron la faz de la industria financiera.
Desafiando los paradigmas establecidos y remodelando radicalmente la manera en que accedemos y empleamos los servicios financieros en todo el mundo, estas startups, simplemente, lo cambiaron todo.
Esto es particularmente relevante en América Latina, porque la región es testigo de un crecimiento significativo en el ecosistema fintech en los últimos años.
Teniendo a Argentina, Brasil, Colombia y México como principales sedes de sus operaciones, estas empresas están redefiniendo la forma en que se otorgan créditos, se manejan los pagos y se invierte en la región.
¿Su estrategia? Proporcionar soluciones ágiles, accesibles y seguras a desafíos financieros que, hace no mucho tiempo atrás, parecían ser insuperables.
Por eso, hoy hablaré sobre América Latina como una región clave para la industria fintech. En este post verás:
- Datos sobre fintechs
- Las nuevas oportunidades
- La tecnología como motor
- El ascenso de las fintechs en América Latina
- Impulsando la revolución de los créditos digitales: caso de éxito de Addi y Truora
- Transformación digital de la banca: la revolución de Ban100 con Truora
- La nueva era fintech
Datos sobre fintechs
- En noviembre de 2021 se contabilizaron más de 10.000 fintechs en América (un incremento de un 87% en comparación con 2017).
- De estas empresas 2.300 están en América Latina
- México y Brasil, aglutinan el 85% del valor de las inversiones de capital de riesgo en iniciativas de este tipo.
- Se espera que para 2025 las fintechs en América Latina superen los 380 millones de usuarios.
- Nubank, el banco digital brasileño con más de 40 millones de clientes, es la mayor fintech en América Latina y una de las más grandes en el mundo. (Fuente Statista).
Las nuevas oportunidades
Este cambio generó una oleada de oportunidades en toda la región. Desde aplicaciones de préstamos hasta plataformas de pagos móviles y soluciones de gestión financiera personal.
Las fintechs están marcando el comienzo de una nueva era en la industria financiera latinoamericana, porque demuestran que combinar la innovación tecnológica con la inclusión financiera hace posible construir un futuro más equitativo y próspero para América Latina.
La tecnología como motor
El escenario actual muestra cómo las fintechs se están convirtiendo en actores clave, ofreciendo servicios financieros ágiles, personalizados y accesibles a una gama diversa de usuarios en la región.
Esta tendencia no solo está transformando la forma en que los individuos y las empresas manejan sus finanzas, sino que también está contribuyendo significativamente al crecimiento económico y la dinámica social de América Latina.
El ascenso de las fintechs en América Latina
Las fintechs son las catalizadoras de esta revolución financiera gracias a los siguientes atributos que detallaremos a continuación.
Democratización del acceso financiero
Ya no son únicamente las grandes instituciones las que controlan el juego financiero; ahora, plataformas innovadoras permiten a individuos y pequeñas empresas acceder a servicios bancarios antes inimaginables.
Inclusión digital a través de la tecnología
Soluciones como billeteras digitales, transferencias peer-to-peer y aplicaciones de gestión financiera han permitido que comunidades históricamente al margen de la formalidad comenzasen a participar de la economía formal.
Impacto en la inclusión financiera
No se trata solo de facilitar transacciones bancarias, sino de empoderar a individuos y comunidades enteras. La inclusión digital ha llevado a un aumento en la bancarización y ha permitido que más personas conquisten dignidad y autonomía.
Avance tecnológico para la plenitud financiera
La tecnología está allanando el camino hacia una mayor igualdad financiera. Soluciones innovadoras como inteligencia artificial, análisis de datos y blockchain fortalecen la infraestructura financiera, reduciendo costos y mejorando la eficiencia.
El impacto de las fintechs en América Latina es innegable, la transición a lo digital es inevitable y la plenitud financiera ya es posible para todos. Tres realidades muy interesantes para motivarnos a mejorar cada día más nuestro servicio.
Impulsando la revolución de los créditos digitales: caso de éxito de Addi y Truora
Addi se erige como una referencia de innovación y agilidad en Colombia, su especialidad es la obtención de créditos digitales desde el punto de venta, ofreciendo financiación inmediata para compras sin la pesada carga de trámites burocráticos, todo gracias a su asociación estratégica con Truora.
Transformando el comercio digital en Latinoamérica
Addi tiene una misión clara:
- Impulsar el comercio digital en toda América Latina, proporcionándole a sus usuarios la libertad de comprar lo que necesitan, en el momento que lo deseen, de manera fácil, rápida y transparente.
¡Sin embargo, esta visión se enfrentaba a un desafío crucial!
El problema
¿Cómo facilitar el acceso rápido y seguro a créditos digitales, mitigando el fraude y evitando la pérdida de clientes potenciales?
La solución
Con una validación de identidad eficiente y sin fricciones con la experiencia del usuario.
¿Cómo lo hizo Truora?
Integrando un flujo de validación y autenticación biométrica a los servicios de Addi mediante una API innovadora.
Esto permitió que los potenciales clientes de Addi obtuvieran créditos inmediatos utilizando simplemente su cédula para financiar sus compras, agilizando el proceso en minutos y sin complicaciones.
Herramientas de validación implementadas por Truora
La integración con Truora introdujo un riguroso proceso de validación de identidad para garantizar la seguridad y la confiabilidad del servicio de Addi. Este incluyó:
- Validación de documento de identidad: comparación del documento con bases legales y modelos de fraude para detectar posibles robos de identidad.
- Reconocimiento facial TruFace: comparación de la biometría facial con una base de rostros reportados, a través de una prueba de vida (video de rostro en movimiento).
La implementación exitosa de estas herramientas de validación fue impactante. La tasa de conversión de clientes de Addi aumentó en un sorprendente 60% y la satisfacción de los clientes se disparó en un 96% desde la implementación de Truora.
Agilizando el proceso de validación
Además, la eficiencia se ha vuelto notable en el proceso de validación y revisión de documentos. Lo que anteriormente llevaba 2 minutos, gracias a la validación automática de Truora, ahora se completa en tan solo 30 segundos, proporcionando un cambio significativo en la experiencia del usuario y mejorando la operatividad de Addi.
Transformación digital de la banca: la revolución de Ban100 con Truora
Ban100 también apostó por la transformación digital para optimizar la experiencia de sus clientes y mejorar sus operaciones. Para eso contaron con Truora, aportando soluciones innovadoras que aumentaron su desempeño y eficiencia.
El desafío de la digitalización en Ban100
Ban100, una institución financiera con más de 12 años de trayectoria en Colombia, se enfrentaba a un reto crucial: digitalizar sus procesos para mejorar la experiencia del cliente y agilizar las operaciones internas.
Antes de esta transformación, gran parte del tiempo se destinaba a intervenciones manuales y visitas presenciales, lo que representaba un esfuerzo considerable para su equipo.
Este enfoque, centrado en renovaciones y procesos manuales, limitaba su capacidad para atraer nuevos clientes.
La solución Truora: automatización y eficiencia
Ban100 necesitaba dar sus primeros pasos hacia la digitalización y Truora identificó los puntos críticos de sus operaciones y proporcionó soluciones tecnológicas adaptadas a sus necesidades específicas.
Innovación tecnológica aplicada en Ban100
Truora introdujo tres soluciones fundamentales que revolucionaron la operativa de Ban100:
1. Validadores de Identidad
En el proceso de renovación o adquisición de Certificados de Depósito a Término (CDT), Ban100 implementó la validación de documentos y el reconocimiento facial automatizado de Truora.
Esta solución redujo los costos operativos en renovaciones hasta en un 90%.
2. Firma Electrónica
La implementación de la firma electrónica de Truora eliminó la necesidad de procesos presenciales, permitiéndole a sus clientes firmar documentos y completar procesos de manera digital.
Esto aumentó la eficiencia y la tasa de conversión.
3. Canal automatizado en WhatsApp
Con la activación del Customer Engagement de Truora, Ban100 logró digitalizar la comunicación con sus clientes, facilitando el envío de recordatorios y actualizaciones a través de WhatsApp.
Transformando el futuro de la banca
La colaboración entre Ban100 y Truora no solo modernizó sus operaciones, sino que también mejoró radicalmente la experiencia del cliente. La eficiencia en la renovación de productos financieros aumentó en un impresionante 90%, gracias a la validación automática de Truora.
Este caso de éxito refleja cómo la tecnología y la colaboración estratégica pueden llevar a instituciones tradicionales como Ban100 a adaptarse al cambiante panorama financiero.
La nueva era fintech en América Latina
América Latina resplandece plural, hermosa y diversa, frente a una nueva época de inclusión financiera y acceso a servicio bancarios. Un horizonte de un potencial ilimitado para las fintechs, un campo fértil de posibilidades donde lo digital es el principal facilitador.
Truora ve en América Latina un lugar donde la responsabilidad social y el compromiso, unidos a la innovación de los avances tecnológicos, pueden forjar un camino hacia un futuro más equitativo e inclusivo para todos.
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