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En el camino hacia la implementación exitosa de la incorporación de usuarios, no podemos pasar por alto un factor crítico que puede afectar la experiencia de tus usuarios: el cumplimiento de regulaciones, en particular, la imperante necesidad de tener certeza de la identidad de tus clientes, conocido como KYC. El onboarding digital puede ser la primera impresión de interacción que los clientes tienen con tu marca.
Una implementación exitosa no solo agiliza la incorporación de nuevos clientes, sino que también sienta las bases para futuras interacciones fructíferas. La integración de tecnologías de vanguardia, como la biometría y la verificación de identidad, permite que este proceso sea rápido y seguro.
En este artículo, te cuento en detalle cómo cumplir con las regulaciones mientras optimizamos el proceso de onboarding digital.
Qué es el onboarding digital
El onboarding digital es la incorporación de usuarios a través de procesos ágiles y seguros, aprovechando tecnologías como:
- La biometría.
- La verificación de identidad.
- La nube.
Al eliminar la necesidad de papeleo y visitas a sucursales, mejoras la experiencia del usuario y brindas inmediatez.
Este proceso es, además, una estrategia esencial, pues protege a las empresas de riesgos legales y financieros:
- Garantizando la autenticidad de los usuarios.
- Cumpliendo con regulaciones, como KYC (conoce a tu cliente) y AML (anti lavado de dinero).
El onboarding digital es la puerta de entrada a una relación sólida con el cliente, fortaleciendo la confianza y la satisfacción.
Verificación de identidad potenciada por la nube: el onboarding digital en un nivel superior
La nube transformó la idea de espacio y lugar con su capacidad de almacenar, básicamente, la información de todo el mundo. Eso es lo que posibilita esta revolución en la demanda de servicios bancarios y financieros que no impliquen visitar una sucursal física.
La era de la verificación de identidad digital
De la misma forma, amplía exponencialmente la posibilidad de cruzar datos y validar identidades.
Más aún, teniendo en cuenta que la mayoría de los gobiernos del mundo están siendo proactivos a la hora de legislar y colaborar en la prevención de fraudes, robo de identidad y financiamiento al terrorismo.
Y, para agregarle mérito al desafío, la nube viabiliza implementar volumen de seguridad y servicio, mejorando la experiencia del cliente. ¡Es el mundo digital; más es más!
Herramientas de biometría: la llave de la autenticación
Una de las herramientas más destacadas en la verificación de identidad digital es la biometría. Esta tecnología permite la identificación basada en características únicas, como huellas dactilares, reconocimiento facial o de voz.
Además de su inmediatez y facilidad de uso, la biometría es excepcionalmente segura, ya que es prácticamente imposible de falsificar.
Validación de identificación: un enfoque integral
La validación de identificación se enfoca en la autenticación de documentos de identidad, como pasaportes o licencias de conducir, asegurando que los datos proporcionados sean válidos y coincidan con el usuario; complementando la verificación de identidad.
Reduciendo los riesgos de fraude
Un aspecto esencial de la verificación de identidad es su capacidad para reducir los riesgos de fraude debido a que protege los datos confidenciales de los usuarios, evitando que caigan en manos equivocadas.
Además, los sistemas basados en la nube pueden detectar patrones y anomalías que indican un posible fraude, fortaleciendo aún más la seguridad del proceso de onboarding digital.
La verificación de identidad potenciada por la nube es la clave para una experiencia de usuario fluida y segura.
La nube y el cumplimiento normativo
El desconocimiento de la ley no exime de las consecuencias, ese el factor crítico cuando hablamos de cumplimiento y de operaciones en diferentes marcos legales.
Es fundamental ser proactivo al cumplir las normativas vigentes, lo que significa estar siempre actualizado, porque la legislación es dinámica, más aún en estos casos donde todo es muy nuevo en términos de reglamentación.
La nube ofrece escalabilidad y flexibilidad, permitiéndole a las empresas actualizarse y adaptarse a las demandas cambiantes para no comprometer la seguridad de los ciudadanos de diferentes países y mantener tu cumplimiento al día. ¡Profundizaré sobre eso en el próximo tópico!
Adaptabilidad a cambios regulatorios: navegando en aguas cambiantes
Los negocios y la tecnología evolucionan a pasos agigantados en el mundo digital, pero hay un elemento que cambia aún más rápido: los marcos regulatorios que gobiernan estos dominios.
En el segundo componente clave del onboarding digital, se hace hincapié en la necesidad de adaptarse a los cambios regulatorios en constante evolución.
La evolución constante de los marcos regulatorios
El ámbito regulatorio es dinámico, con leyes y directrices que pueden cambiar rápidamente en respuesta a las transformaciones tecnológicas y las nuevas amenazas.
La constante evolución de los marcos regulatorios es una realidad con la que las empresas deben lidiar.
Desde las regulaciones de privacidad de datos hasta las medidas contra el lavado de dinero, los requisitos pueden variar de una jurisdicción a otra y, a menudo, se actualizan para abordar nuevas tecnologías y desafíos.
Diseño adaptable: la clave para el cumplimiento continuo
En este contexto, el diseño adaptable se convierte en una estrategia vital, las empresas deben ser capaces de modificar y actualizar sus procesos de onboarding digital de acuerdo con las regulaciones cambiantes.
Esto implica la capacidad de ajustar rápidamente los procedimientos de verificación de identidad y los controles de seguridad para cumplir con las nuevas normativas, sin interrumpir ni perjudicar la experiencia del usuario.
Un enfoque proactivo en la adaptabilidad garantiza que las empresas no solo cumplen con las regulaciones actuales, sino que también están preparadas para las que vendrán en el futuro.
En resumen, la adaptabilidad a los cambios regulatorios es una piedra angular del onboarding digital, un activo estratégico que le permite a las empresas aprovechar al máximo las oportunidades en un mundo digital en constante transformación.
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Fortalecimiento de otros canales de interacción: ampliando horizontes en el onboarding digital
El onboarding digital no es simplemente un proceso de incorporación eficiente; es una estrategia que puede tener un impacto positivo en múltiples aspectos de la relación con los clientes.
En la tercera faceta del onboarding digital, exploramos cómo esta tecnología no solo mejora la experiencia del usuario, sino que también puede fortalecer las interacciones en canales físicos, brindando una visión sobre soluciones mixtas entre procesos digitales y físicos.
Onboarding digital: elevando la experiencia del usuario
Los usuarios aprecian la agilidad de incorporación sin necesidad de trámites presenciales o papeleos. Esto no solo ahorra tiempo y esfuerzo, sino que también aumenta la satisfacción del cliente, lo que a su vez puede traducirse en lealtad a largo plazo.
Beneficios más allá de lo digital
Sin embargo, los beneficios del onboarding digital no se limitan al mundo virtual. Este proceso puede tener un impacto positivo en las interacciones en canales físicos, como las sucursales bancarias o los puntos de venta.
Los datos recopilados durante el onboarding digital pueden aprovecharse en otros contextos, permitiendo que los empleados estén mejor preparados para atender las necesidades de los clientes en persona.
Soluciones mixtas: lo mejor de ambos mundos
El onboarding digital no necesita ser un reemplazo absoluto de los procesos físicos. De hecho, puede complementar y fortalecer las interacciones en canales físicos. Las soluciones mixtas, que combinan elementos de procesos digitales y físicos, brindan una perspectiva valiosa.
Por ejemplo: un cliente puede comenzar su proceso de incorporación en línea, completando la mayor parte de la documentación y verificación de identidad de manera digital.
Luego, puede optar por visitar una sucursal para finalizar el proceso en persona.
Este enfoque proporciona una experiencia perfectamente integrada, ofreciendo la comodidad de la digitalización y la seguridad de una interacción física.
El onboarding digital se extiende más allá del mundo digital, mejorando la experiencia del usuario y creando relaciones más sólidas y confiables.
Las soluciones mixtas pueden ser una estrategia efectiva para abordar las necesidades individuales, al tiempo que se garantiza el cumplimiento normativo y la seguridad en cada etapa del proceso de onboarding.
Un onboarding digital eficiente, seguro y divertido
En este viaje hacia un onboarding digital eficiente y seguro, Truora se destaca como tu principal aliado estratégico.
Con una amplia experiencia en verificación de identidad y cumplimiento normativo, estamos listos para ayudarte a desarrollar un proceso de onboarding digital sólido y confiable que no solo cumple con las regulaciones vigentes, sino que también te prepara para las cambiantes demandas del mercado.
Nuestra tecnología y experiencia en soluciones de KYC y AML (Conoce a tu cliente y Anti Lavado de Dinero) han sido fundamentales para numerosas empresas que buscan una incorporación de clientes eficiente y segura.
Para que no te quede ninguna duda te invito a conocer los casos de uso de KYC y AML con el onboarding digital de Truora en este enlace, donde podrás descubrir cómo hemos ayudado a diversas empresas a alcanzar el éxito.
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