Las FinTech surgieron como una opción para el sector de la banca con el objetivo de hacer más amigables los procesos tradicionales como transferencias de dinero y transacciones, pagos online, préstamos pre-aprobados, manejo de inversiones, entre otros.

Esto se ha ido logrando gracias a la unión de la tecnología y el sector financiero, generando un recorrido del cliente con disminución de fricciones, haciéndolo rápido y seguro.

Esta industria ha tenido gran acogida dentro de los usuarios, lo que les exige el uso de herramientas de fácil acceso y, resultados exitosos en conversión y seguridad.

Retos de la Venta de Productos en las FinTech

El mayor desafío en la industria de productos financieros radica en el fraude, que afecta directamente las métricas de conversión y posteriormente el punto de equilibrio de la marca. 

Allí, también se ve alterada la reputación de la FinTech y su cumplimiento con la regulación de KYC (por sus siglas en Inglés “Know Your Customer”) y AML (por sus siglas en inglés "Anti Money Laundering"), que en pocas palabras es el reconocimiento que tiene la entidad sobre el usuario real y la capacidad para evitar que los delincuentes encubran la procedencia de su dinero para luego realizar movimientos.

Casos como lavado de dinero, robo de identidad y transacciones no autorizadas, son el pan de cada día. Obstáculos que se pueden evitar si se cuenta con una buena tecnología aplicada al proceso de incorporación de usuarios para la venta de productos.

¿Por qué WhatsApp es el mejor canal para abordar clientes para la industria bancaria?

AumentarCantidadClientes

WhatsApp es el canal de comunicación más usado a nivel mundial. Si pensamos solo en Latinoamérica, el 85% de personas lo prefieren frente a otras herramientas de sus mismas características.

Además:

  • Al ser un medio habitualmente usado permite tener un mayor alcance y acercamiento a los usuarios, contribuyendo al aumento de clientes por hasta un 30%, respecto a los obtenidos con métodos tradicionales.

  • Es un canal intuitivo, lo que ayudará a que las personas se sientan familiarizadas con la plataforma, y por eso los procesos serán más ágiles y certeros.

  • Uno de los temas más importantes a la hora de prestar un buen servicio al cliente, es la personalización de las comunicaciones (enviar mensajes con el nombre de cada usuario). Esta característica aporta al objetivo de fidelización de los consumidores y a través de  WhatsApp, se puede potencializar.

  • Cuenta con seguridad cifrada de extremo a extremo, de cada uno de los mensajes que se intercambian dentro de la plataforma.

  • Es una herramienta que permite diversidad de integraciones y modificación de propiedades manteniendo la estabilidad, lo que ayudará a que se adapte a las necesidades particulares de cada FinTech.

    Abordaje del fraude en Onboarding para FinTech con WhatsApp

OnboardingPorWhatsapp

Realizar los procesos de incorporación de usuarios a través de chats personalizados por WhatsApp con Truora, permite a la industria financiera cumplir con la normatividad de conocer a su cliente y prevenir el blanqueo de capitales.

Estas son las 3 soluciones que existen para cumplir con la normativa:

  1. Validación de identidad:

A través de un flujo de conversación solicita a los usuarios la verificación de su documento de identidad.

Implementando la tecnología de Reconocimiento Óptico de Caracteres (OCR) se hace la captura de la información, que será limpiada y se conseguirá identificar textos e imágenes dentro del documento.

Con la data adquirida se logra hacer un match de los rasgos identificados con una base de patrones para luego obtener el resultado de validación. Nuestra solución hace este proceso en cuestión de minutos.

  1. Antecedentes judiciales:

Tan solo ingresando el número de documento de identidad de los usuarios, se podrá conocer información detallada de datos fiscales, legales y de identidad, que se alberga en varias bases de datos a nivel mundial.

Toda esta investigación es legítima y transparente, pues cuenta con procesos que garantizan la legalidad de privacidad y manejo de datos.

  1. Firma de documentos legales:

Para finalizar y mantener la seguridad de los procesos, los documentos legales se podrán enviar a través de WhatsApp para obtener firmas electrónicas con validez jurídica.

Otras formas para abordar el fraude en las Fintech

Beneficios de incorporar a tus clientes por WhatsApp con Truora

Al realizar el proceso de incorporación de usuarios con Truora, las marcas tienen la oportunidad de disminuir hasta en un 20% el costo de adquisición de usuarios, lo que equivale aproximadamente a 120.000 USD al mes. 

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