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WhatsApp como canal de venta de productos financieros
¿Por qué es importante planear la venta de productos financieros?Bien, sabemos que el proceso de incorporación de usuarios representa un momento clave en el funnel de ventas, al marcar el punto en que estos pasan a ser clientes oficiales de una empresa. Y, ¿qué mejor canal que WhatsApp para completar este proceso? WhatsApp tiene una penetración de más del 85% en Latinoamérica, dadas sus facilidades de uso y alto alcance se convierte en una herramienta poderosa para encontrar usuarios, conectar con ellos y, finalmente, activarlos.
Si bien esta aplicación es muy intuitiva y fácil de usar, pueden surgir dudas al momento de crear un plan de venta de productos financieros por WhatsApp.
En este artículo queremos contarte por qué es conveniente la creación de dicho plan usando WhatsApp y cómo ejecutarlo de manera eficiente para que logres adquirir más usuarios aumentando tus tasas de conversión.
¿Por qué es importante planear la venta de productos financieros?
La planificación de la venta de productos financieros es importante para una empresa u organización, ya que permite establecer un plan estratégico y llevar a cabo acciones de marketing efectivas.
Mediante la planificación, se puede identificar las necesidades y preferencias del cliente, así como determinar los objetivos y metas a alcanzar. Además, la planificación ayuda a definir estrategias de venta adecuadas, establecer los recursos necesarios y realizar un seguimiento de los resultados.
Un plan bien estructurado asegura una gestión eficiente de la venta de productos financieros, maximizando las oportunidades de éxito y brindando una experiencia satisfactoria al cliente.
4 características clave de un proceso de venta exitoso
Primero, respondamos la siguiente pregunta: ¿Qué características tiene un buen plan de venta?
1. Flexibilidad
La flexibilidad permite que el proceso sea moldeable y se pueda ajustar a mejoras de forma rápida y sencilla.
Es común encontrar puntos críticos de drop-off o deserción de usuarios en diferentes partes del proceso y se debe iterar y aplicar cambios rápidamente para mejorarlo.
Un proceso rígido no permite que estos cambios se den en el momento indicado y podría retrasar relanzamientos y oportunidades de mejora.
2. Personalización
Mantener interacciones directas y cercanas con los usuarios genera confianza y satisfacción. Al tener un proceso de venta personalizado es más probable que el usuario conecte con el mensaje y avance en el flujo, a diferencia de los mensajes generalizados que no generan impacto ni contribuyen a la apertura de los mensajes.
La personalización del proceso de incorporación de usuarios permite no solamente detalles como poder llamar a las personas por su nombre sino también llevar al usuario por un flujo que se acomode mejor a sus necesidades o contexto.
Por ejemplo:
El flujo de venta de una FinTech que ofrece microcréditos podría ser diferente dependiendo de si el usuario tiene un historial crediticio o no.
Si tiene historial crediticio, el usuario podría avanzar en el flujo sin más preguntas adicionales, pero si no lo tiene, debería responder preguntas adicionales antes de completar el registro.
En este caso, la personalización del flujo permite que, de acuerdo a las respuestas de los usuarios, el usuario tome un camino más adecuado para cumplir con los requerimientos de la empresa antes de activarse como cliente.
3. User friendly
Las personas viven expuestas en su cotidianidad a múltiples intervenciones de diferentes empresas que buscan capturar, convertir y monetizar clientes. Así, se ven obligadas a usar muchas plataformas con diferentes interfaces y experiencias de usuario que pueden generar confusión y saturación.
Es por esto que el proceso de incorporación debe ser user friendly, fácil e intuitivo de completar para el usuario, generando la menor fricción posible para que las personas no se sientan confusas ni saturadas y puedan completar el proceso con fluidez.
Entre más fácil le resulte a las personas avanzar en el flujo, más lejos van a llegar.
4. Medible
Es fundamental conocer las métricas de cualquier proceso dentro de una empresa, y el proceso de incorporación de usuarios no es la excepción.
Sin métricas, es imposible identificar los puntos que generan mayor drop-off, para así implementar mejoras que perfeccionen el proceso.
Un proceso medible es aquel que permite identificar errores u oportunidades de mejora a partir de datos y números reales, y dado que la incorporación representa un punto de acceso para clientes potenciales, es importante medirlo para obtener métricas relevantes que lo optimicen.
Ahora, ¿de qué forma podemos reunir todas estas características para empezar a generar un buen plan de venta de productos financieros? La respuesta es muy sencilla: WhatsApp.
El flow builder que desarrollamos en Truora es una herramienta que permite construir chatbots de WhatsApp paso a paso y en la que, con un par de clics, se pueden hacer modificaciones al flujo conversacional y relanzar en minutos. Esto contribuye a la flexibilidad y personalización del proceso.
Por otro lado, la interfaz de WhatsApp ya es conocida por la gran mayoría de los latinoamericanos (más del 90%) lo que la hace una aplicación intuitiva para el usuario.
En esta medida, “el trabajo ya está hecho” y no se debe re-pensar en un proceso user friendly pues una conversación de WhatsApp ya lo es.
Por último, al construir procesos de venta de productos bancarios por WhatsApp con Truora, es posible acceder a un dashboard de métricas en donde se pueden visibilizar puntos críticos de drop-off, tasas de respuesta y conversión, número y porcentaje de procesos iniciados exitosamente y de usuarios activados, entre otras.
Así, hacer incorporación por WhatsApp sí representa una opción medible, que permite extraer datos e información para tomar mejores decisiones y optimizar el proceso.
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1. Define la información relevante y los validadores necesarios: KYC
Debes tener claro cuáles son esas preguntas relevantes e irremplazables que le debes hacer al usuario para poder completar su proceso de incorporación: nombre, correo electrónico, número de teléfono, número de identificación, país o ciudad de residencia son algunos datos que pueden o no interesarle a tu empresa al momento de registrar usuarios.
Es importante hacer solo las preguntas que consideres relevantes y que van a generar valor para tu empresa para evitar alargar el proceso.
2. Construye un flujo amigable y personalizado
Construir el flujo significa escribir cada parte de la conversación del chatbot.
Es importante utilizar palabras cotidianas y evitar tecnicismos innecesarios para que tu usuario no sienta que está hablando con un robot. Recuerda que todos los caminos de decisión del flujo (si el usuario responde A debe pasar X, y si responde B, debe pasar Y) deben llegar a una terminación del flujo y todas las partes de la conversación deben estar conectadas con el inicio.
Utiliza emojis para hacer el flujo amigable y envía fotos o links -de ser necesario- para darle mayor credibilidad y solidez a los mensajes.
3. Prueba el flujo y pide feedback
Haz pruebas del flujo con personas de tu equipo para encontrar posibles fallas.
Asegúrate de probar los diferentes caminos de decisión para conseguir una prueba completa, de esta forma encontrarás los errores si los hay.
También es importante pedir feedback a quienes completen el flujo: ¿Las preguntas fueron claras? ¿Hay errores de ortografía o redacción en los textos? ¿El flujo es amigable con el usuario? Estas son las preguntas que te podrás responder tras hacer pruebas del flujo y escuchar la retroalimentación de quienes lo completaron.
4. Lanza y optimiza a partir de las métricas
Una vez hayas aplicado mejoras al flujo, luego de los comentarios de quienes lo probaron, es momento de difundir. Lanza tu campaña o envío de mensajes a tu base de usuarios y espera resultados.
Cuando empieces a ver métricas de los mensajes podrás optimizar el proceso tras identificar puntos críticos dentro del mismo.
- Evalúa la tasa de apertura de tus mensajes: ¿Tenías una base de números de celular de buena calidad?
- Analiza las tasas de respuesta: ¿El flujo era intuitivo y entrador?
- Identifica los puntos con mayores tasas de deserción: ¿Deberías cambiar la forma en que solicitas la información?
Los datos obtenidos de los envíos te permitirán entender el comportamiento de tus usuarios y aplicar mejoras para optimizar tu proceso de venta de productos bancarios.
¿Te ha sido útil la información? Esperamos que con este artículo logres implementar un plan de incorporación de usuarios eficiente por WhatsApp y aumentes tus tasas de conversión: conoce aquí cómo disminuir el costo de este proceso.
