Recentemente, o modelo BNPL (Buy Now, Pay Later) vem conquistando bastante espaço, por oferecer um processo de pagamento simples e ágil e uma experiência diferenciada ao cliente. Contudo, ainda é comum observar alguma dificuldade por parte de muitas empresas em garantir essa praticidade sem abrir mão da segurança. Para que você possa compreender como superar esse desafio, hoje falaremos sobre a parceria entre a Addi e a Truora.
O setor fintech na América Latina cresceu rapidamente, ampliando o acesso a soluções antes restritas aos bancos tradicionais. Porém, os desafios de segurança e verificação de identidade também aumentaram, exigindo mecanismos eficazes para prevenir fraudes e garantir a autenticidade dos usuários.
A Addi surgiu como uma fintech de destaque na região, oferecendo um modelo ágil para que mais pessoas pudessem financiar suas compras sem a burocracia dos bancos tradicionais. Para manter esse processo rápido e acessível sem comprometer a segurança, a empresa firmou uma parceria estratégica com a Truora, especialista em validação de identidade e prevenção de fraudes.
Com a implementação de soluções como o TruFace, a Addi obteve resultados expressivos: uma redução de 80% nas fraudes, um aumento de 60% na conversão de usuários e a validação de documentos em apenas 30 segundos. Além de tornar o crédito digital mais confiável, essa parceria mostrou que a tecnologia pode impulsionar a inclusão financeira sem comprometer a segurança. Saiba como!
Para milhões de latino-americanos, obter crédito sempre foi uma tarefa difícil. Via de regra, os bancos tradicionais costumam impor critérios rígidos, além de exigir longos processos de análise e frequentemente negar financiamento a quem não tem um histórico financeiro consolidado.
Com a chegada de fintechs como a Addi, porém, esse cenário começou a mudar. Oferecendo crédito instantâneo no ponto de venda, essas empresas eliminaram burocracias e tornaram o financiamento acessível em poucos minutos.
Apesar de todos esses avanços, surgiram alguns desafios relevantes, especialmente no que tange à questão da segurança. Antes de adotar a solução da Truora, a Addi enfrentava obstáculos como os que apontamos abaixo.
A ausência de um sistema eficiente de validação abria brechas para que fraudadores utilizassem documentos furtados ou criassem identidades fictícias para obter crédito indevidamente.
Esse tipo de golpe gerava prejuízos financeiros significativos para a Addi e comprometia a confiança dos comerciantes, que dependiam de um sistema seguro para garantir o recebimento das vendas realizadas por meio do modelo BNPL.
Além dos casos de roubo de identidade convencionais, técnicas mais sofisticadas, como a criação de identidades sintéticas, tornavam o combate às fraudes ainda mais desafiador. Fraudadores combinavam informações reais e falsas para construir perfis que pareciam legítimos, dificultando sua identificação sem um processo automatizado e inteligente de verificação.
Para mitigar esses riscos, era essencial contar com uma tecnologia capaz de validar documentos de forma rápida e precisa, detectando inconsistências e bloqueando tentativas suspeitas antes que causassem danos ao sistema.
A jornada do usuário ao solicitar crédito precisa ser intuitiva e eficiente para evitar desistências durante o processo. Métodos tradicionais de verificação de identidade costumavam ser burocráticos e demorados, exigindo que o cliente aguardasse por longos períodos até a aprovação da solicitação.
Essa demora gerava frustração e levava muitos consumidores a abandonarem a tentativa de obtenção do crédito antes da conclusão. Para a Addi, manter um fluxo de aprovação ágil era essencial para garantir que os clientes legítimos pudessem acessar o financiamento rapidamente, sem comprometer a segurança.
Encontrar o equilíbrio entre proteção contra fraudes e conveniência para o usuário era um dos principais desafios a serem superados. Era preciso otimizar a verificação e reduzir as barreiras para novos clientes, tornando a experiência mais fluida e melhorando a taxa de conversão.
As fintechs operam em um ambiente regulatório cada vez mais rigoroso, no qual o cumprimento de normas e diretrizes estabelecidas pelos órgãos de fiscalização é indispensável. No setor de crédito digital, a conformidade com padrões como KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering) é fundamental para prevenir o uso indevido da plataforma para práticas ilícitas.
O não cumprimento dessas normas pode resultar em penalidades severas, restrições operacionais e danos à reputação da empresa. Para garantir que suas operações estivessem alinhadas com as exigências do mercado, a Addi precisava de um sistema de verificação que assegurasse a identidade dos usuários e impedisse que a plataforma fosse utilizada por agentes mal-intencionados.
A implementação de ferramentas tecnológicas avançadas permitiria que a fintech automatizasse grande parte desse processo, reduzindo erros humanos, acelerando a análise de dados e garantindo maior segurança jurídica para todas as transações realizadas.
A fim de resolver esses desafios, a Addi integrou a tecnologia da Truora, permitindo melhorar a segurança sem comprometer a rapidez do processo de aprovação de crédito. Através de uma API, foram implementados três pilares na validação de identidade.
Um dos primeiros passos no processo de solicitação de crédito é a checagem do documento de identidade do usuário, uma etapa essencial para evitar fraudes e garantir que apenas pessoas legítimas tenham acesso ao financiamento.
A Truora emprega tecnologia de ponta para escanear e analisar a autenticidade dos documentos, comparando-os com bases de dados oficiais e identificando qualquer indício de adulteração, falsificação ou uso indevido.
O sistema verifica informações como nome, data de nascimento e validade do documento, reduzindo o risco de concessão de crédito a fraudadores. Por fim, a análise automatizada acelera o processo, proporcionando mais eficiência e segurança.
Para confirmar que o solicitante do crédito é realmente quem afirma ser, a Addi adotou um sistema de reconhecimento facial com prova de vida, reforçando a segurança da operação.
O usuário precisa gravar um breve vídeo realizando movimentos faciais específicos, permitindo que a tecnologia TruFace detecte se está diante de uma pessoa real, impedindo tentativas de fraude com fotos, vídeos pré-gravados ou deepfakes.
Esse método aumenta a confiabilidade do processo e reduz significativamente o risco de identidades falsas serem utilizadas.
A integração dessas tecnologias permite que a Addi esteja em total conformidade com as regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) e prevenção à lavagem de dinheiro (AML), essenciais para fintechs que operam com concessão de crédito.
Ao garantir que cada usuário passe por verificações rigorosas, a empresa evita fraudes financeiras, reduz sua exposição a riscos e assegura que seus processos estejam alinhados às melhores práticas do setor.
Por fim, a automação dessas verificações reduz custos operacionais e melhora a experiência do usuário, tornando a concessão de crédito mais ágil e confiável.
A incorporação das soluções desenvolvidas pela Truora trouxe transformações significativas para a operação da Addi, fortalecendo a segurança e aprimorando a eficiência na concessão de crédito.
Com a integração dessas tecnologias, a fintech conseguiu reduzir riscos, melhorar a experiência dos usuários e ampliar sua base de clientes de maneira sustentável. Os impactos positivos dessa parceria são evidenciados por números expressivos.
Antes de adotar mecanismos mais robustos de validação biométrica e documental, a Addi lidava com um número crescente de tentativas de fraude. Usuários mal-intencionados buscavam utilizar identidades falsas ou documentos adulterados para acessar crédito de maneira indevida, comprometendo a sustentabilidade do modelo de negócios.
Com o suporte da tecnologia desenvolvida pela Truora, a fintech passou a identificar irregularidades com maior precisão, bloqueando automaticamente tentativas suspeitas e impedindo que golpistas obtivessem financiamento.
Esse avanço permitiu que a plataforma expandisse suas operações com maior segurança, preservando a confiança tanto dos consumidores quanto dos comerciantes que utilizam o serviço.
Garantir que potenciais clientes concluam o processo de solicitação de crédito sem desistências é um desafio constante para qualquer empresa do setor financeiro digital. Muitos usuários abandonam suas solicitações devido a processos longos, exigências excessivas ou dificuldades técnicas.
Com a implementação de um fluxo de verificação de identidade mais ágil e eficiente, a Addi conseguiu minimizar esses obstáculos. A otimização dos métodos de validação permitiu que um número significativamente maior de usuários finalizasse suas solicitações de maneira rápida e sem complicações.
Como resultado, a fintech registrou um crescimento expressivo na conversão de clientes, especialmente no mercado colombiano, onde o aumento chegou a 60%.
A agilidade na análise de documentos é um fator determinante para proporcionar uma experiência positiva aos usuários. Antes da integração com a Truora, a verificação de identidade na Addi levava até dois minutos, o que, embora parecesse um tempo curto, podia gerar impaciência e levar ao abandono da solicitação.
Com a automação dos processos e a aplicação de inteligência artificial para análise documental, esse tempo foi reduzido para apenas 30 segundos. A verificação acelerada, para além de melhorar a satisfação do cliente, também permite que os comerciantes finalizem as vendas de maneira mais eficiente, tornando a experiência mais fluida para todas as partes envolvidas.
Graças a essa parceria estratégica, a Addi conseguiu equilibrar crescimento acelerado com segurança aprimorada, criando um ecossistema de crédito digital mais confiável e acessível.
A colaboração entre Addi e Truora representa um avanço significativo no setor de fintechs na América Latina, estabelecendo um exemplo valioso para empresas que buscam equilibrar crescimento acelerado e segurança robusta. O sucesso dessa parceria demonstra que é possível aumentar a inclusão financeira e otimizar a experiência dos usuários sem comprometer a confiabilidade dos processos.
A validação de identidade e a mitigação de fraudes são desafios recorrentes para fintechs que operam com modelos de crédito digital, especialmente aquelas que oferecem soluções como o BNPL (Buy Now, Pay Later).
A implementação realizada pela Addi pode servir como referência para outras empresas do setor que desejam aprimorar seus métodos de verificação e garantir maior proteção contra fraudes, ao mesmo tempo em que proporcionam um fluxo de cadastro mais eficiente e acessível.
Os impactos dessa parceria vão além da Addi, trazendo benefícios expressivos para todo o ecossistema financeiro digital. Entre os principais avanços observados estão:
Após facilitar o processo de concessão de crédito e eliminar obstáculos burocráticos, mais consumidores podem ter acesso a soluções financeiras sem precisar recorrer aos bancos tradicionais, que muitas vezes exigem histórico de crédito extenso ou documentação complexa.
Dessa forma, torna-se possível que indivíduos sem acesso prévio ao crédito ingressem na economia digital, utilizando o financiamento de forma responsável e segura.
A confiança é um fator determinante para a adoção de novas formas de pagamento. Com a implementação de um sistema de validação mais rigoroso, comerciantes que oferecem BNPL podem operar com mais tranquilidade, reduzindo significativamente o risco de fraudes e inadimplência.
Essa melhoria se mostra extremamente favorável, tanto para os lojistas, como também para os consumidores, que passam a contar com um ambiente de compras mais seguro e confiável.
A utilização de biometria facial, análise documental automatizada e sistemas avançados de verificação estabelece um novo nível de exigência para fintechs que desejam modernizar seus fluxos de cadastro e concessão de crédito.
Essas tecnologias demonstram que segurança e experiência do usuário podem andar juntas, incentivando outras empresas do setor a investir em soluções que tornem seus processos mais eficazes e alinhados às melhores práticas do mercado.
O setor financeiro na América Latina passa por uma evolução acelerada, impulsionada pela digitalização e pelo desenvolvimento de novas tecnologias. O crescimento das fintechs tem permitido que cada vez mais pessoas tenham acesso a soluções financeiras inovadoras, eliminando barreiras que antes dificultavam a obtenção de crédito.
A parceria entre Addi e Truora demonstra como a implementação de ferramentas avançadas pode tornar esse acesso mais seguro e eficiente, garantindo benefícios tanto para os consumidores quanto para os comerciantes e instituições financeiras.
A segurança nas operações de crédito digital é uma preocupação crescente, especialmente com o aumento dos casos de fraudes e roubo de identidade. O uso de tecnologias como biometria facial, validação documental automatizada e análise inteligente de dados se mostra essencial para reduzir riscos e oferecer um ambiente confiável para todas as partes envolvidas.
Empresas que desejam ampliar sua base de clientes e proporcionar uma experiência mais fluida podem se beneficiar ao investir em soluções desse tipo.
O impacto positivo da parceria entre Addi e Truora reforça a importância de adotar mecanismos modernos para verificar a identidade dos usuários e prevenir fraudes. A implementação de processos ágeis e eficientes proporciona grande aumento na conversão de clientes, além de também fortalecer a credibilidade do mercado de crédito digital.
Por isso, se a sua empresa busca aprimorar a segurança nas transações e otimizar a jornada do cliente, a Truora oferece soluções que podem transformar sua operação. Entre em contato com nossa equipe agora mesmo para descobrir como melhorar a confiabilidade e a eficiência do seu processo de concessão de crédito.