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Nos últimos tempos, você, com certeza, já ouviu falar bastante sobre como o advento das novas tecnologias revolucionou a forma como as instituições financeiras interagem com seus clientes, não é mesmo? Por esse motivo, no artigo de hoje, trago o caso da Fincomercio, para que você veja um exemplo real de perto, e não apenas como uma simples frase.
A Fincomercio é uma das maiores cooperativas financeiras da Colômbia, e que vem investindo fortemente na modernização de suas operações, a fim de oferecer uma experiência digital diferenciada aos seus associados, baseando-se na eficiência e na segurança.
O crescimento dos serviços financeiros digitais trouxe inúmeros benefícios, como a redução de custos operacionais, a ampliação do acesso a produtos e a melhoria na experiência do usuário. No entanto, também apresenta desafios importantes, especialmente no que se refere a fatores como segurança da informação, verificação de identidade e combate a fraudes.
Diante desse cenário, a empresa identificou a necessidade de fortalecer seus mecanismos de validação de identidade e otimizar seus processos de vinculação e fidelização de clientes. Para alcançar esse objetivo, foi estabelecida uma parceria com a Truora, líder em tecnologia de verificação digital e automação de processos.
Por meio dessa colaboração, a Fincomercio aumentou sua taxa de conversão de usuários, reduziu os riscos de fraude e agilizou o onboarding de novos associados, consolidando sua posição como uma instituição financeira moderna e confiável.
Continue a leitura até o final para saber tudo sobre o caso de sucesso da parceria entre a Fincomercio e a Truora!
Os desafios antes da integração com a Truora
Antes da adoção das soluções da Truora, a Fincomercio vinha enfrentando uma série de obstáculos, que comprometiam tanto a eficiência operacional quanto a satisfação dos clientes. Esses desafios afetavam diretamente a adesão de novos associados, a segurança das transações e a usabilidade da plataforma digital, tornando urgente a busca por melhorias. Abaixo seguem os principais problemas identificados.
Processos de vinculação manuais e lentos
A afiliação de novos associados demandava diversas validações e etapas presenciais, o que resultava em um fluxo demorado e burocrático. Muitos interessados desistiam no meio do caminho, desencorajados pela necessidade de comparecer fisicamente para concluir o registro.
Em um cenário no qual a agilidade é um fator decisivo, esse modelo de vinculação limitava o crescimento da cooperativa e impedia que mais pessoas tivessem acesso aos serviços oferecidos.
Baixa conversão de usuários nos canais digitais
Mesmo com a disponibilização de uma plataforma online para novos cadastros, a taxa de conversão permanecia abaixo do esperado. Muitos usuários iniciavam o processo, mas não o finalizavam, principalmente devido à falta de um sistema eficiente para validar identidades de forma rápida e segura.
A ausência de um método prático e confiável para autenticação criava dificuldades que impactavam negativamente a jornada do cliente.
Vulnerabilidade a tentativas de fraude
A segurança nas operações financeiras sempre foi uma preocupação central. Sem ferramentas avançadas para análise e verificação digital, a Fincomercio enfrentava desafios para detectar fraudes e impedir a falsificação de identidades.
A exposição a esse tipo de risco comprometia a confiabilidade da instituição e exigia ações urgentes para reforçar a proteção contra atividades fraudulentas.
Gestão de senhas e acessos
O gerenciamento de credenciais era um ponto de constante insatisfação entre os usuários. O processo de renovação e recuperação de senhas envolvia múltiplas etapas manuais, tornando a experiência pouco intuitiva e desestimulando o uso contínuo da plataforma.
Essas dificuldades, ao mesmo tempo em que impactavam o acesso aos serviços digitais, acabavam por resultar em constantes perdas de clientes, que optavam por soluções que lhes parecessem mais simples e acessíveis.
Para enfrentar esses desafios, tornou-se indispensável a implementação de uma solução tecnológica capaz de automatizar a vinculação de clientes, reforçar a segurança dos processos e proporcionar uma experiência digital mais eficiente e intuitiva.
A solução: Implementação da tecnologia de verificação digital com a Truora
Foi nesse momento que a Fincomercio decidiu recorrer à Truora e implementar diversas de suas ferramentas, escolhendo aquelas focadas em melhorar a segurança, otimizar a conversão de usuários e agilizar processos internos.
Onboarding digital com validação de identidade
A modernização do processo de vinculação trouxe mais praticidade para novos associados, permitindo que realizem o registro de forma rápida e segura diretamente de seus dispositivos, sem a necessidade de deslocamento até uma unidade física.
A eliminação da burocracia presencial tornou a adesão mais acessível, garantindo que qualquer pessoa interessada possa se associar sem obstáculos desnecessários.
Reconhecimento facial e biometria
A adoção de tecnologias como reconhecimento facial e autenticação biométrica elevou os padrões de segurança e eficiência na verificação de identidade. Agora, a confirmação da identidade ocorre de maneira automática, reduzindo a possibilidade de fraudes e agilizando a aprovação de novos cadastros.
O uso dessas ferramentas minimiza erros humanos e proporciona um processo mais ágil, permitindo que os associados utilizem os serviços da cooperativa sem complicações.
Automação na agência virtual
A digitalização completa dos serviços financeiros da Fincomercio transformou a experiência dos clientes ao solicitar créditos e acessar outras soluções financeiras. Com processos automatizados, os tempos de espera foram significativamente reduzidos, garantindo respostas mais rápidas às solicitações.
Além de tornar os serviços mais acessíveis, essa modernização resultou em um aumento na conversão dentro dos canais digitais, impulsionando a eficiência operacional e proporcionando um atendimento e suporte mais ágil e conveniente.
Renovação de senhas com autenticação segura
Para garantir que os usuários mantenham o acesso contínuo à plataforma digital, foi implementado um sistema seguro e simplificado para renovação de senhas. Essa solução reduziu significativamente as dificuldades relacionadas ao login, evitando que associados desistam de utilizar os serviços devido a problemas de acesso.
O novo processo de autenticação trouxe mais comodidade, permitindo que os usuários gerenciem suas credenciais com maior autonomia e segurança.
Vinculação de associados via WhatsApp
Com a integração do WhatsApp como um canal oficial para afiliação, a Fincomercio ampliou as possibilidades de registro, tornando o processo mais acessível e conveniente. O uso de um aplicativo amplamente conhecido pelo público facilitou a adesão de novos associados, proporcionando uma experiência intuitiva e eliminando barreiras que poderiam dificultar o cadastro.
Estamos falando de um modelo de vinculação que gerou um aumento significativo na taxa de adesão, reforçando a presença digital da cooperativa e aprimorando a interação com os clientes.
WhatsApp e autenticação biométrica: ferramentas que impulsionam a transformação digital
A Fincomercio otimizou a interação com seus clientes incorporando soluções acessíveis e eficientes. O uso do WhatsApp e da autenticação biométrica garantiu que mais usuários acessassem serviços financeiros sem barreiras, com um processo de validação confiável e simples.
Vinculação de clientes via WhatsApp
O WhatsApp tem uma presença significativa na Colômbia e sua incorporação no processo de afiliação trouxe melhorias para a experiência do usuário. A possibilidade de iniciar o registro de forma simples torna o procedimento mais acessível.
A comunicação instantânea favorece a interação, contribuindo para um aumento nas taxas de conversão. A automação, por meio de bots, agiliza respostas e validações, tornando cada etapa mais dinâmica. Com esses avanços, todo o processo ocorre de maneira mais rápida e eficiente.
Segurança e rapidez com autenticação biométrica
A verificação de identidade por biometria garante mais segurança sem a necessidade de processos complexos. A validação ocorre de forma instantânea por meio do reconhecimento facial, permitindo um acesso ágil.
A precisão na identificação reduz falhas na conferência de dados, enquanto métodos intuitivos facilitam a navegação. Com a adoção dessas soluções, a Fincomercio expandiu sua presença digital, mantendo a proteção dos usuários sem afetar a experiência no atendimento.
Os benefícios obtidos: eficiência, segurança e maior fidelização
A adoção dessas soluções trouxe mudanças significativas para a operação da Fincomercio, tornando os processos mais eficientes, seguros e acessíveis. Os impactos positivos podem ser observados em diferentes áreas, refletindo diretamente na experiência dos usuários e na performance da cooperativa.
Aumento de 74% na conversão de usuários
A otimização do onboarding digital proporcionou um fluxo de cadastro mais intuitivo e eficiente, permitindo que um número maior de clientes concluísse o processo de afiliação sem interrupções. Com menos etapas burocráticas e mais segurança na verificação de identidade, o tempo necessário para a adesão foi reduzido, incentivando mais usuários a finalizarem seu registro com sucesso.
Mais de 1.500 créditos concedidos mensalmente
A digitalização dos pedidos de crédito trouxe mais agilidade e acessibilidade para os associados, tornando o financiamento uma opção mais viável para um público maior. Com um sistema automatizado para análise e aprovação, as solicitações passaram a ser processadas de maneira mais rápida e precisa.
Como resultado, a cooperativa conseguiu ampliar sua atuação e atender a um volume crescente de pedidos, impulsionando o crescimento sustentável da instituição.
36.000 transações protegidas por mês
A implementação de tecnologias avançadas de segurança garantiu maior proteção às transações realizadas pelos associados. Com sistemas robustos de autenticação e monitoramento, o risco de fraudes foi reduzido significativamente, trazendo mais confiabilidade para todas as operações.
O que se observou é que tal nível adicional de segurança contribuiu fortemente para um ambiente digital mais seguro, aumentando a tranquilidade dos usuários ao realizarem movimentações financeiras.
Processos internos mais ágeis
A automação de tarefas relacionadas à gestão de acessos e recuperação de senhas trouxe ganhos expressivos de eficiência. Com um fluxo mais organizado e menos dependência de processos manuais, a equipe da cooperativa conseguiu direcionar esforços para atividades estratégicas, garantindo respostas mais rápidas às demandas dos usuários.
A conquista desse avanço permitiu o oferecimento de um atendimento mais ágil, com expressiva redução no tempo de espera - e, consequentemente, maior satisfação dos associados.
Maior fidelização e confiança do usuário
A digitalização segura dos serviços fortaleceu a relação entre a Fincomercio e seus associados. Com um ambiente mais intuitivo, seguro e eficiente, os usuários passaram a confiar ainda mais na cooperativa para gerenciar suas necessidades financeiras.
A transparência e a facilidade no acesso aos serviços contribuíram para um nível maior de fidelização, consolidando a Fincomercio como uma referência no setor e incentivando a permanência dos clientes no longo prazo.
Segurança como motor de confiança e fidelização
A segurança, além de ser um princípio essencial para a Fincomercio, tornou-se um diferencial estratégico que reforça a confiança dos associados e amplia a credibilidade da cooperativa no mercado.
Diante dos constantes desafios impostos pelo ambiente digital, se fez necessário adotar um conjunto abrangente de medidas que fossem capazes de admitir a proteção dos dados e a integridade das transações, sem comprometer a experiência do usuário como um todo.
A parceria com a Truora permitiu a incorporação de tecnologias avançadas, como a verificação biométrica e a autenticação digital, que trouxeram mais eficiência ao processo de identificação dos clientes. A validação de identidade passou a ocorrer de forma automatizada e segura, reduzindo riscos e eliminando barreiras que poderiam dificultar o acesso aos serviços financeiros.
Uma vez contando com um sistema de autenticação mais rápido e protegido, os usuários podem realizar operações com muito mais tranquilidade, sem que seja necessário enfrentar processos burocráticos ou etapas por demais complexas.
Perceba que todo esse processo de modernização, para além de gerar um expressivo aumento da segurança das interações, também aprimorou a experiência digital, tornando o relacionamento entre a cooperativa e seus clientes mais sólido e transparente.
A digitalização como vantagem competitiva no setor financeiro
A transformação digital tem se mostrado indispensável para aprimorar a experiência do usuário e garantir uma maior proteção. O caso da Fincomercio, que, depois de se associar à Truora, reforçou seu compromisso com a segurança e a inovação, corrobora com essa máxima.
A implementação de soluções focadas em prevenção de fraudes, validação de identidade e automação de processos não só proporcionou mais confiança aos associados, mas também tornou os fluxos de trabalho mais rápidos e eficientes.
Este investimento estratégico, voltado para a melhoria contínua dos serviços, é fundamental para sustentar o crescimento da cooperativa. Concluímos, portanto, que a adaptação a novas tecnologias representa um passo essencial para que um negócio se mantenha competitivo no mercado financeiro.
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