La Inteligencia Artificial (IA), una poderosa herramienta que transformó todas las facetas de la vida empresarial, y las cobranzas no son la excepción.
La IA es la capacidad de las máquinas para aprender de los datos y realizar tareas imitando el razonamiento humano de manera autónoma.
La pandemia de COVID-19 dejó un impacto profundo en la economía global, desafiando a las empresas a repensar sus estrategias de cobranza. Fue en este contexto en el que la IA emergió como un salvavidas, ofreciendo soluciones innovadoras para afrontar estos desafíos.
Gracias a la IA, tu empresa pueden:
De eso hablaré hoy, de cómo aquellas empresas que adopten estas tecnologías emergentes estarán mejor posicionadas para enfrentar los desafíos del futuro y destacarse en un mercado cada vez más competitivo.
En este post verás:
La aplicación de la Inteligencia Artificial (IA) en el ámbito de las cobranzas redefine la experiencia del deudor, erigiéndose como una aliada para recuperar deudas de manera eficiente, sin crear fricciones en la experiencia del cliente.
¿Es posible que algo tan antipático como cobrar una deuda sea bueno para la experiencia del cliente? ¡Sí es posible!
La IA permite a tu empresa analizar enormes volúmenes de datos relacionados con los clientes morosos, identificando patrones de comportamiento y preferencias individuales.
Esto significa que tu empresa puede adaptar su estrategia de cobranza de manera precisa y personalizada, creando una interacción amigable y menos intrusiva:
Al sentirse comprendidos y atendidos de manera individualizada, los deudores son más propensos a cooperar y a comprometerse con un plan de pago, reduciendo así el riesgo de morosidad prolongada.
Los algoritmos de machine learning representan una revolución en la gestión de cobranzas al permitir una segmentación precisa y una predicción efectiva de los comportamientos de pago.
Mediante el análisis de grandes conjuntos de datos históricos y en tiempo real, brindan una comprensión más profunda de la situación financiera de los clientes morosos y perciben señales sutiles que indican la probabilidad de pago en un momento dado.
Por ejemplo:
Al aprovechar estas herramientas analíticas avanzadas, tu empresa puede mejorar significativamente su capacidad para recuperar deudas y mantener una salud financiera sólida.
La comunicación efectiva es esencial en el proceso de cobranza y la Inteligencia Artificial (IA) ha revolucionado esta faceta al permitir una interacción más fluida, personalizada y omnicanal.
La IA es capaz de identificar los canales de comunicación preferidos por cada cliente y determinar qué métodos son más efectivos para llegarle a cada individuo.
Esto se logra a través del análisis de patrones de comportamiento y preferencias históricas de comunicación.
Una vez identificados los canales preferidos — aquí es donde WhatsApp lidera como el mejor de todos — permite personalizar los mensajes y las ofertas para cada cliente.
Mediante el uso de algoritmos de machine learning, tu empresa puede adaptar el tono, el contenido y la frecuencia de las comunicaciones según las preferencias individuales.
Por ejemplo:
Los chatbots impulsados por IA pueden interactuar en tiempo real, responder preguntas comunes y proporcionar información relevante sobre sus cuentas.
Esto agiliza el proceso de comunicación y libera recursos humanos para enfocarse en casos más complejos y en la construcción de relaciones.
Los clientes son más propensos a interactuar y responder a mensajes que se entregan a través de los canales que prefieren, lo que aumenta la efectividad de las estrategias de cobranza.
Además, la personalización de los mensajes y ofertas aumenta la relevancia y el valor percibido, lo que también contribuye a una mayor participación.
La Inteligencia Artificial (IA) juega un papel crucial en una gestión centrada en el individuo en el proceso de cobranza y es fundamental para crear una experiencia positiva tanto para el deudor como para la empresa.
Mediante el análisis de datos demográficos, comportamientos de compra y otras variables, tu empresa puede segmentar y comprender mejor sus necesidades, preferencias y situaciones financieras.
Esto, a su vez, te brinda una comprensión más completa de tus clientes y una gestión más precisa y empática de la deuda.
En lugar de utilizar un enfoque genérico e invasivo, tu empresa puede adaptar sus mensajes y acciones de cobranza para que se ajusten a las circunstancias individuales.
Por ejemplo:
Mediante el análisis de datos financieros y de comportamiento, la IA puede identificar las mejores opciones de refinanciamiento, planes de pago flexibles u otras soluciones que ayuden a salir de la morosidad de manera efectiva y sostenible.
Una gestión centrada en el individuo también ayuda a reducir la sensación de invasión que a menudo experimentan los clientes morosos.
En lugar de sentirse acosados o presionados por las acciones de cobranza de la empresa, perciben que la empresa está realmente interesada en ayudarlos a resolver su situación financiera de manera amigable y colaborativa.
Esto mejora la percepción sobre la empresa y aumenta la disposición a cooperar y comprometerse con un plan de pago.
Al demostrar empatía, comprensión y disposición para adaptarse a las necesidades del cliente, la empresa construye una relación sólida y duradera que va más allá de la transacción financiera y la beneficia en términos de recuperación.
La implementación de Inteligencia Artificial (IA) en el proceso de cobranza no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también permite a los asesores de call center concentrarse en casos más complejos, mientras que las tareas rutinarias son automatizadas de manera efectiva.
Actividades como el envío de recordatorios de pago, la verificación de saldos pendientes o la actualización de la información del cliente pueden ser realizadas de manera automática por sistemas inteligentes, reduciendo la carga de trabajo administrativo sobre el personal humano.
Con las tareas rutinarias manejadas por sistemas automatizados, los asesores de call center pueden dedicar más tiempo y atención a situaciones donde se necesitan negociaciones especiales, manejo de objeciones o asesoramiento financiero individualizado.
Al permitir que los asesores se centren en casos complejos, la IA mejora la calidad del servicio al cliente y aumenta las posibilidades de recuperación de deudas.
La IA también desempeña un papel crucial en el análisis del comportamiento de pago de los clientes morosos.
Utilizando algoritmos de machine learning, la IA puede examinar patrones históricos de pago, tendencias de gastos y otras variables relevantes para predecir el comportamiento futuro del cliente.
Esta capacidad predictiva le permite a tu empresa anticiparse a las necesidades y preferencias de los clientes, ofreciendo opciones de pago personalizadas o soluciones de refinanciamiento que se ajusten a su situación financiera específica.
Basándose en el análisis del comportamiento de pago, la IA puede recomendar opciones personalizadas de pago o refinanciamiento para cada cliente moroso.
Por ejemplo:
En lugar de sentirse abrumados por demandas de pago genéricas, los clientes morosos perciben que la empresa está dispuesta a colaborar y encontrar soluciones que se ajusten a su situación financiera única. Esto mejora la disposición del cliente para cooperar y quitar su deuda.
Cómo verás la Inteligencia Artificial llegó para ayudarnos a transformar en oportunidades momentos que podían considerarse incómodos.
Y si a eso le sumamos WhatsApp y Truora, obtenemos la receta del éxito.
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