En este artículo encontrarás:

WhatsApp Banking es la tendencia del momento en el ámbito financiero y de las fintechs, después de todo nada mejor que poder realizar trámites de una forma rápida y eficiente usando la popular aplicación de mensajería WhatsApp como canal de comunicación entre tú y tus clientes.

La buena noticia que tenemos es que esta maravilla de la tecnología está disponible para que la uses sin esperas ni complicaciones. ¡Sí, es más simple de lo que te imaginas y en este post te lo contamos todo! 

Hoy sabrás:

  • Qué es WhatsApp Banking
  • 10 ejemplos de uso del WhatsApp Banking
  • Implementa WhatsApp Banking en 5 pasos
  • 7 beneficios de WhatsApp Banking en seguridad y privacidad digital
  • Truora te ayuda a implementar con éxito tu WhatsApp Banking

Qué es WhatsApp Banking

WhatsApp Banking es una modalidad de servicio financiero que aprovecha la popularidad y accesibilidad de la plataforma de mensajería instantánea WhatsApp para facilitar la realización de transacciones, consultas y gestiones bancarias de forma segura y práctica.

Se ubica en el campo de las estrategias conversacionales, pues se basan en habilitar un sistema de chat automatizado o asistido por agentes, lo que le permite a tus clientes:

  • interactuar con tu fintech mediante mensajes de texto automatizados, imágenes, enlaces y/o documentos adjuntos; 
  • realizar consultas sobre su cuenta; 
  • recibir notificaciones de transacciones; 
  • solicitar servicios;
  • obtener asistencia personalizada.

Como la seguridad es uno de los principales valores que los usuarios buscan, WhatsApp Banking utiliza protocolos de encriptación end-to-end, lo que significa que los mensajes solo pueden ser leídos por el remitente y el destinatario

Además, se pueden implementar medidas adicionales de autenticación y verificación de identidad para evitar fraudes y garantizar la confidencialidad de las transacciones.

En busca de la jornada conversacional perfecta

WhatsApp Banking es una solución tecnológica innovadora que consigue ofrecer una jornada conversacional memorable y encantadora, combinando:

  1. La comodidad de la mensajería instantánea.

  2. La funcionalidad de servicios bancarios.

  3. La atención al cliente personalizada.


Y para que tú también puedas beneficiarte de este maravilloso recurso tecnológico, a continuación te contamos los 5 pasos para implementarlo en tu fintech. 

10 ejemplos de uso del WhatsApp Banking

WhatsApp Banking ofrece una variedad de usos que pueden mejorar significativamente la experiencia del cliente y la eficiencia operativa en el ámbito financiero. ¡A continuación, destacamos los diez principales!

1 - Incorporación de clientes

Un asistente de WhatsApp puede guiar a los nuevos clientes durante el proceso de onboarding, proporcionando asistencia personalizada y a su propio ritmo.

2 - Carga de documentos

WhatsApp facilita la carga y validación de documentos durante el proceso de incorporación, ofreciendo familiaridad y continuidad en caso de interrupciones.

3 - Servicios y gestión de cuentas

Los chatbots de WhatsApp ayudan a tus clientes a:

  • administrar sus cuentas;
  • consultar saldos;
  • estados de tarjetas de crédito;
  • pagos pendientes;
  • historial de transacciones.

4 - Pagos y transferencias

WhatsApp Banking permite transferencias rápidas y sin complicaciones entre particulares y empresas, así como la comodidad de pagar facturas y confirmar transacciones.

5 - Asesoramiento financiero personalizado

A través de WhatsApp, puedes ofrecer asesoramiento financiero personalizado basado en el historial de transacciones, mejorando la gestión financiera de tus clientes.

6 - FAQ — Respuesta a preguntas frecuentes

Los chatbots de WhatsApp pueden proporcionar respuestas rápidas y precisas a preguntas frecuentes sobre productos y servicios financieros.

7 - Envío de actualizaciones y recordatorios

WhatsApp es un canal ideal para enviar notificaciones importantes, como noticias sobre nuevos servicios u oportunidades, así como recordatorios de pagos automáticos o facturas pendientes.

8 - Generación leads

Facilita la generación de leads de alta calidad mediante una función de “click-to-WhatsApp” en anuncios y la opción de suscripción en el sitio web, lo que permite recopilar datos valiosos de los clientes.

9 - Seguimiento y calificación de leads

Tras recopilar los datos de contacto, se puede avanzar a la etapa de calificación o persuasión mediante mensajes sencillos y conversaciones con chatbots de WhatsApp, lo que aumenta las tasas de conversión.

10 - Recopilación de feedbacks de los clientes

WhatsApp facilita la obtención de comentarios de los clientes debido a su alta frecuencia de uso y la facilidad para responder a solicitudes de opiniones y encuestas.

Como verás es una herramienta poderosa que puede llevar tu fintech a otro nivel, por eso a continuación te decimos cómo implementarlo en 5 sencillos paso. 

¡Sigue leyendo!

Implementa WhatsApp Banking en 5 pasos

1 - Elabora una estrategia

Define objetivos y metas claras para tu WhatsApp Banking. Tienes que planificar cómo realizarás las integraciones con tus otros canales de atención al cliente y de qué manera brindarás el soporte necesario.

2 - Automatiza tus conversaciones

No es ninguna novedad que todo esto es posible gracias a los chats con Inteligencia Artificial que son eficientes gestores de las interacciones. Esto genera la felicidad no solo de tus clientes, sino también de tus empleados humanos, que podrán dedicarse mejor a servicios de atención más complejos.

3 - Que tu meta sea resolver en la primera interacción con eficiencia

La diferencia entre eficacia y eficiencia es que la eficacia es resolver un problema y la eficiencia es resolverlo de la mejor forma posible. Establece un estándar para resolver las consultas y problemas de los clientes en la primera interacción, evitando transferencias innecesarias y/o respuestas demoradas.

4 - Mide el desempeño

Tus chatbots necesitan ser alimentados con ajustes, por eso es tan importante evaluar constantemente el desempeño de tu estrategia de WhatsApp Banking. Tienes que medir y analizar métricas relevantes, como:

  • el tiempo de respuesta;
  • la tasa de resolución en la primera interacción;
  • la satisfacción del cliente;
  • entre otras.

5 - Analiza los datos de los clientes para mejorar el servicio

WhatsApp Banking genera una gran cantidad de datos, o sea que puedes utilizar información de tus propios clientes para mejorar, cada vez, más tu oferta de servicios. Mediante el análisis de estas interacciones, se pueden identificar patrones y tendencias.

7 beneficios de WhatsApp Banking en seguridad y privacidad digital

  1. Autenticación de dos factores: con WhatsApp Banking puedes implementar una camada adicional de seguridad al requerirle a tus clientes autentiquen su identidad a través de una combinación de su número de teléfono y una contraseña antes de acceder a sus cuentas o realizar transacciones.

  2. Identificación de los clientes: también ofrece una vía segura para verificar la identidad de los clientes y asegurarse de que están interactuando con personal autorizado del banco o de la fintech, lo que ayuda a prevenir el fraude y aumenta la confianza en el servicio.

  3. Alerta de fraude: mediante la automatización y análisis de patrones, es posible detectar actividades sospechosas y notificar a tus clientes sobre posibles intentos de fraude en sus cuentas.

  4. Mejor experiencia del cliente: ni que hablar de que es un canal de comunicación muy popular entre tus usuarios, WhatsApp Banking ofrece una experiencia más satisfactoria, con respuestas rápidas y asistencia inmediata.

  5. Reducción de costos: ¿es muy bueno reducir costos verdad? Si automatizas tus interacciones con los clientes puede traducirse en en ahorros significativos para la empresa.

  6. Compliance: WhatsApp ofrece la posibilidad de mantener un registro de todas las conversaciones, esto te facilita el cumplimiento de regulaciones y normativas financieras.

  7. Familiaridad de los clientes con la herramienta: la usabilidad es otro valor determinante para la experiencia. Tus usuarios ya están acostumbrados a utilizar WhatsApp en sus comunicaciones personales, lo que facilita la adopción de esta herramienta en el ámbito bancario.

Te hemos dicho qué es, los 5 pasos para implementarlo y los 7 beneficios principales, ahora viene lo mejor: ¿cómo podemos ayudarte a que los hagas de la forma más simple, segura y eficiente?

Truora te ayuda a implementar con éxito tu WhatsApp Banking

Ahora te diremos de qué manera podemos ayudarte para que implementes con éxito el WhatsApp Banking en tu empresa: contar con una solución como Truora Customer Engagement puede marcar la diferencia.

Customer Engagement es una herramienta tecnológica innovadora que através de una serie de pasos y medidas te guiará en la implementación exitosa de esta modalidad de servicio financiero:

  • del punto de vista estretégico: Truora te ayuda a definir objetivos claros y metas específicas para tu WhatsApp Banking, asegurando una integración efectiva con tus otros canales de atención al cliente y un adecuado soporte.

  • automatización de conversaciones: con la experiencia en Inteligencia Artificial de Truora, podrás implementar chatbots eficientes que gestionen las interacciones, brindándole a tus clientes respuestas rápidas y precisas.

  • eficiencia en la resolución: Truora te ayudará a establecer estándares para resolver consultas y problemas de los clientes en la primera interacción, mejorando así la satisfacción del cliente.

  • métricas: Truora te permite evaluar constantemente el rendimiento de tu estrategia de WhatsApp Banking, proporcionándote métricas relevantes para identificar áreas de mejora.

  • análisis de datos: te facilita el análisis de datos generados por WhatsApp Banking, de esa frma podrás identificar patrones y tendencias para mejorar continuamente tus servicios.

Además, Truora Customer Engagement te ofrece una serie de beneficios en seguridad y privacidad digital que potenciarán la confianza de tus clientes en el servicio:

  • autenticación de dos factores: con la implementación de esta capa adicional de seguridad, tus clientes deberán autenticar su identidad antes de acceder a sus cuentas o realizar transacciones, reduciendo así el riesgo de fraudes.

  • identificación de clientes: Truora te permite verificar la identidad de los clientes de manera segura, evitando interacciones no autorizadas y fortaleciendo la confianza en el servicio.

  • alerta de fraude: gracias a la automatización y análisis de patrones, Truora te ayudará a detectar actividades sospechosas y notificar a tus clientes sobre posibles intentos de fraude, protegiendo sus cuentas.

  • Compliance: la función de registro de conversaciones de WhatsApp facilita el cumplimiento de regulaciones y normativas financieras, manteniendo la transparencia y el cumplimiento legal.

Conoce ya mismo Truora Customer Engagement y accede a las mejores herramientas y todo el soporte necesario para implementar WhatsApp Banking de manera eficiente y segura en tu empresa e impulsar tu negocio hacia el futuro digital.

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