Ban100 e sua transformação digital com Truora: eficiência e segurança

Cresce sobre as instituições financeiras tradicionais da América Latina a pressão pela modernização. De fato, no atual cenário, tem sido cada vez mais comum ler nas principais publicações especializadas que “a transformação digital no setor bancário deixou de ser uma escolha”. Diante dessa realidade, quero te apresentar hoje um caso inspirador: a parceria entre a Ban100 e a Truora.

São três os fatores fundamentais que definem o novo cenário de negócios na região: em primeiro lugar, os clientes estão cada vez mais conectados: acostumados à conveniência do digital em outros setores, eles agora esperam experiências simples, rápidas e acessíveis também no mercado financeiro.

Em segundo lugar, o avanço das fintechs ágeis e inovadoras tem acirrado a concorrência, oferecendo produtos personalizados, atendimento eficiente e soluções tecnológicas que desafiam o modelo tradicional.

Por fim, há uma necessidade crescente de comunicação eficiente com o público, tanto para atrair e reter clientes, como fortalecer a confiança, melhorar o suporte e garantir que as soluções ofertadas realmente atendam às novas expectativas.

Frente a esse contexto, muitas instituições já iniciaram sua jornada de digitalização, implementando desde a abertura de contas online até a automação de processos como a análise de crédito — tudo com o objetivo de elevar a experiência do cliente e reduzir custos.

Hoje, três em cada quatro bancos latino-americanos já enxergam a digitalização e a inclusão financeira como fundamentos estratégicos. Mais da metade planeja incorporar novas tecnologias e promover inovações em breve.

Nesse ambiente desafiador, contar com uma empresa de tecnologia especializada se tornou uma vantagem competitiva importante. A seguir, conheça a história da Ban100, que acelerou sua transformação digital com apoio da Truora e alcançou resultados expressivos.

Sobre a Ban100 e seus desafios iniciais

A Ban100, anteriormente conhecida como CrediFinanciera, é uma instituição financeira com mais de 12 anos de atuação, oferecendo uma variedade de produtos voltados para pessoas físicas e microempreendedores, incluindo soluções de poupança, crédito e investimento.

Apesar de sua experiência no setor, a empresa se deparava com um desafio importante: precisava modernizar seus processos para proporcionar uma melhor experiência ao cliente e otimizar a produtividade de sua equipe.

Antes de iniciar seu processo de transformação digital, a maioria das operações ainda era feita manualmente e exigia atendimento presencial, o que limitava a agilidade e a escalabilidade do negócio.

Por exemplo, a equipe dedicava até 70% do tempo a tarefas operacionais, como renovação de depósitos a prazo (CDTs), atualização de documentos e visitas a clientes para assinatura de renovações — em detrimento de atividades estratégicas, como a captação de novos clientes.

Esse modelo tradicional era oneroso e lento, afetando tanto a produtividade quanto a conveniência do usuário final, que precisava se deslocar até uma agência ou enfrentar processos burocráticos demorados.

A diretoria da Ban100 percebeu que continuar dessa forma limitaria seu crescimento e competitividade, decidindo então apostar em uma digitalização completa e buscar um parceiro para dar os primeiros passos na transformação digital.

Com essa visão estratégica de modernização, a Ban100 encontrou na Truora uma parceira ideal para impulsionar seu processo de digitalização. A colaboração entre as equipes foi essencial para garantir um entendimento profundo dos desafios operacionais enfrentados pela instituição e das oportunidades de melhoria existentes.

Por meio de um trabalho conjunto, foram mapeados os pontos mais críticos da jornada do cliente e da rotina interna, com foco em eliminar gargalos, reduzir etapas manuais e tornar os fluxos mais ágeis e seguros.

A partir dessa análise, foram identificadas soluções tecnológicas modernas capazes de transformar digitalmente processos-chave da operação, com impactos diretos na experiência do usuário e na eficiência operacional. Os principais aspectos otimizados com a parceria foram:

• Integração de novos clientes, com processos de onboarding mais rápidos, seguros e automatizados;
  
  
• Renovação de produtos financeiros, facilitando a atualização de cadastros e ofertas para clientes recorrentes;
  
  
• Gestão de documentos, centralizando, organizando e digitalizando arquivos de forma eficiente;
  
  
• Coleta de assinaturas, com uso de soluções eletrônicas que eliminam a necessidade de presença física, aceleram contratos e aumentam a comodidade para os usuários.

Soluções implementadas com a Truora

Após um diagnóstico detalhado realizado em conjunto, a Ban100 e a Truora definiram um plano estratégico de transformação, que resultou na implementação de três soluções tecnológicas principais, alinhadas às necessidades mais urgentes da instituição.

O foco foi acelerar processos, aumentar a segurança e oferecer uma experiência mais fluida aos clientes, sem comprometer a conformidade regulatória e a confiabilidade das operações.

Validação de antecedentes e identidade digital

Para modernizar os fluxos de onboarding e renovação de cadastro, foram integrados os validadores automáticos de identidade da Truora, capazes de verificar documentos e antecedentes em poucos segundos, de forma segura e eficiente, reduzindo significativamente o tempo de espera para os usuários e minimizando o risco de fraudes.

A automação também trouxe mais tranquilidade para a equipe interna, que passou a lidar com um processo mais padronizado, escalável e com menos intervenção manual.

Na prática, isso significa que, ao renovar ou contratar um produto como um CDT, o cliente da Ban100 pode verificar seu documento de identidade digitalmente e fazer reconhecimento facial em segundos, tudo por canais online. A solução da Truora compara os documentos apresentados com bases de dados e utiliza biometria facial para confirmar que a pessoa é quem diz ser, cumprindo com a regulamentação KYC.

Graças a essa ferramenta, eliminou-se a necessidade de verificação manual ou de exigir a presença do cliente apenas para confirmar a identidade. Os resultados foram imediatos: a validação automática permitiu reduzir em 90% os custos e o esforço operacional associados às renovações de produtos.

Em outras palavras, o que antes levava dias de coordenação e equipe, passou a se resolver praticamente online e em questão de alguns poucos minutos, liberando o time para focar em tarefas comerciais.

Por fim, a consulta digital de antecedentes (como verificação de listas de risco ou histórico de crédito básico) foi integrada ao fluxo, oferecendo mais segurança para evitar fraudes e garantir conformidade com políticas antes de aprovar um processo.

Assinatura eletrônica de documentos

Outro elemento transformador foi a adoção da assinatura eletrônica para contratos e formulários. Anteriormente, era necessária a assinatura manuscrita do cliente em cada renovação de CDT ou abertura de conta, o que exigia agendamento de visitas ou envio de papéis via motoboy.

Com a implementação da solução de assinatura eletrônica da Truora, esse passo foi totalmente digitalizado. Agora os clientes podem assinar contratos remotamente, pelo celular ou computador, com validade jurídica e sem necessidade de ir a uma agência. O resultado: muitos clientes que antes desistiam do processo por não querer se deslocar, agora o finalizam com poucos cliques online.

De fato, observou-se um aumento de 30% na conversão de clientes potenciais para efetivos, atribuído em boa parte à simplicidade dos processos digitais.

Nesse sentido, a assinatura eletrônica, por garantir a integridade dos documentos e facilitar seu armazenamento seguro, além de estar alinhada às leis de assinatura digital, se revelou uma ferramenta de grande importância estratégica para a Ban100.

Chatbot e canal automatizado no WhatsApp

A terceira iniciativa foi otimizar a comunicação com os usuários por meio de canais digitais populares. Com o apoio da Truora, foi implementado um chatbot no WhatsApp como canal automatizado de interação com os clientes. Como o WhatsApp é amplamente usado pela base de usuários, tornou-se o meio ideal para enviar notificações e facilitar processos simples.

Por exemplo, por esse canal, a Ban100 envia lembretes automáticos de renovação de CDT antes do vencimento, notificações de pagamentos e solicita atualizações cadastrais de forma conversacional.

O cliente pode responder ao chatbot e receber atendimento instantâneo ou ser encaminhado a um atendente, conforme o caso. Internamente, essa medida liberou os profissionais de horas em ligações de acompanhamento — o sistema cuida da maioria das interações rotineiras.

Para além de todas essas vantagens, vale destacar, também, que o WhatsApp serve como ponto de onboarding conversacional para novos clientes: o bot orienta na captura de documentos, responde dúvidas frequentes e agenda ligações humanas apenas quando necessário.

Essa digitalização da comunicação permitiu à Ban100 se manter mais próxima aos clientes sem aumentar a equipe, oferecendo um serviço 24/7 e reforçando sua imagem de inovação. Vale ressaltar que todas as mensagens e fluxos seguem as políticas de proteção de dados, garantindo a privacidade das informações.

Resultados e métricas obtidas

A transformação digital da Ban100, viabilizada pelas soluções da Truora, revolucionou a forma de operar da instituição. Os processos antes lentos e manuais tornaram-se ágeis e amplamente automatizados, o que se refletiu em indicadores concretos.

Economia de tempo e recursos

O caso mais evidente foi a renovação de produtos financeiros (CDTs), que teve uma melhoria de 90% no processo graças à validação e à gestão digital. Ou seja, o que antes levava vários dias e diversas interações, agora é resolvido em horas com mínima intervenção humana.

A instituição relata mais de 4.000 validações automatizadas por mês — uma eficiência enorme, escalável, sem necessidade de ampliar o time na mesma proporção. Em termos de custos, a redução de 90% nas visitas presenciais representa economia significativa com transporte, impressão e tempo de equipe.

Maior conversão e crescimento

Simplificar a experiência do usuário trouxe mais negócios. A taxa de conversão de clientes potenciais aumentou em 30% após as melhorias. Muitos usuários que antes abandonavam o processo por causa de burocracias (documentos, agendamentos etc.) agora o completam por ser digital e ágil.

Esse aumento na conversão se traduz em mais vendas de produtos e maior receita para a instituição. Cabe ressaltar que a satisfação dos clientes existentes também melhorou, incentivando a fidelização e o cross-sell de novos produtos pela boa experiência.

Segurança e conformidade reforçadas

Apesar do aumento na velocidade, a segurança foi fortalecida. A verificação de identidade automatizada trouxe camadas de controle que antes podiam ser ignoradas. Por exemplo, agora é praticamente impossível que alguém que não seja o titular renove um produto, pois é necessário passar pela biometria facial - o que evita potencialmente a ocorrência de fraudes por falsidade ideológica.

Ademais, todo o registro é digital (documentos assinados eletronicamente, logs do chatbot etc.), o que facilita auditorias e o cumprimento das normas regulatórias. A Ban100 pode demonstrar rastreabilidade em cada operação, conforme exigido por normas financeiras e de defesa do consumidor, sem depender de arquivos físicos.

Experiência do cliente transformada

Do ponto de vista do cliente, as melhorias são visíveis. Um cliente da Ban100 agora pode, do conforto da sua casa, renovar seu investimento: recebe uma mensagem no WhatsApp, confirma a intenção de renovação, faz verificação de identidade com uma selfie, assina eletronicamente o novo contrato e recebe a confirmação — tudo em minutos.

A otimização alcançada contrasta fortemente com o processo anterior, que exigia agendamento e papelada. A praticidade e a rapidez elevaram os índices de satisfação.

A Ban100 transformou inovação em vantagem competitiva: oferece um serviço moderno, comparável ao das fintechs, mas com a confiança e solidez de uma instituição tradicional.

Lições e escalabilidade

O caso da Ban100 mostra que contar com um parceiro para implementar a transformação digital gera vantagens reais para instituições financeiras de médio porte na América Latina.

A chave está em focar os esforços nos pontos de maior dor ou custo operacional. Hoje, a Ban100 possui uma plataforma mais eficiente, segura e centrada no cliente, o que lhe confere uma vantagem em um setor altamente competitivo:

• A equipe dedica mais tempo a atividades de valor (como conquistar novos negócios e análises estratégicas), que antes eram deixadas de lado pela carga operacional;
  
  
• A agilidade conquistada permite escalar para mais usuários e regiões sem comprometer a qualidade do serviço — fundamental para um crescimento sustentável.

A parceria com a Truora consolidou uma cultura de inovação contínua, e, diante dos bons resultados, a organização está aberta a incorporar novas ferramentas digitais e revisar constantemente seus processos.

Resultados mensuráveis, transformação real

A Ban100 modernizou sua operação, tornando-a mais ágil, segura e rentável. Com redução de 90% no tempo de trâmites e aumento de 30% na conversão, a digitalização deixou de ser uma promessa e se tornou uma vantagem concreta.

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